银行客户经理

理财产品需要进行不同客户分层,对于一些高端客户,理财产品可以通过优惠认购价格、或提高投资收益率等方式为客户提供更好服务,下面哪些产品已经推出了VIP客户报价?() I,汇聚宝 II,春夏秋冬 III,搏·奕A、I,IIIB、II,IIIC、I,IID、I,II,III

题目

理财产品需要进行不同客户分层,对于一些高端客户,理财产品可以通过优惠认购价格、或提高投资收益率等方式为客户提供更好服务,下面哪些产品已经推出了VIP客户报价?() I,汇聚宝 II,春夏秋冬 III,搏·奕

  • A、I,III
  • B、II,III
  • C、I,II
  • D、I,II,III
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第1题:

关于理财规划师一般工作流程描述正确的是( )

A.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→满足客户需求→设计退休计划

B.吸引客户登门→设计理财产品→了解市场需要→满足客户需求→设计退休计划

C.了解市场需要→吸引客户登门→设计理财产品→满足客户需求→设计退休计划

D.了解市场需要→设计理财产品→吸引客户登门→设计退休计划→满足客户需求


参考答案:A

第2题:

银行应该对理财产品的风险进行评估,并根据评估的结果对理财产品进行分级,不同等级的风险产品可以销售给同一客户。


答案:错
解析:
银行对理财产品风险进行评估,并根据评估结果对理财产品进行分级。不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。

第3题:

以下不是我行“稳得利”理财产品目标客户群的是()

A、资金实力较强的客户

B、投资风险偏好相对激进的中高端客户

C、投资风险偏好相对保守的中高端客户

D、资金实力较强的中高端客户


参考答案:B

第4题:

工行人民币理财产品的目标客户群是()

  • A、普通客户
  • B、潜力客户
  • C、中高端客户
  • D、高端客户

正确答案:C

第5题:

对于没有携带或丢失原认购、申购该理财产品认购/申购委托书且不记得产品代码的客户,需要在确认客户身份后,通过(),查询协议编号后进行有关操作。

  • A、理财产品汇总查询
  • B、理财产品认购查询
  • C、理财产品申购查询
  • D、理财产品明细查询

正确答案:A,D

第6题:

理财产品需要进行不同客户分层,对于一些高端客户,理财 产品可以通过优惠认购价格、或提高投资收益率等方式为客户提供更好服务,下面哪些产品已经推出了VIP客户报价?()

I,汇聚宝

II,春夏秋冬

III,搏·奕

A.I,III

B.II,III

C.I,II

D.I,II,III


本题答案:D

第7题:

对于从未做过风险测评的客户,在购买理财产品时,先要进行客户风险测评,才能购买理财产品。


正确答案:正确

第8题:

关于理财业务的客户需求调查,下列说法正确的是( )。

A.影响客户理财业务需求的因素很多.实际操作中,商业银行可以根据多个维度对客户进行分层

B.大多数情况下,商业银行会根据客户的资产规模对客户进行分层,在分层的基础上调查客户需求的共性

C.在客户分层基础上,商业银行可以确定不同的目标客户群,根据对目标客户群的需求所进行调查的结果来开发理财产品(计划)

D.商业银行调查的信息包括客户群对理财产品收益率的要求、客户群对理财产品流动性的要求、客户群风险整体承受能力等

E.商业银行在进行客户需求调查过程中,会定期或不定期倾听客户诉求,通过沟通及时了解客户的新变化、新动向


正确答案:ABCDE
解析:本题考查客户需求调查,题中五个选项都是正确的。

第9题:

下列理财产品中只可向个人客户发售的理财产品是()。

  • A、天天大丰收
  • B、周周大丰收普通客户版
  • C、周周大丰收高端客户版
  • D、乾元-日新(鑫)月异(溢)

正确答案:C

第10题:

“财质通”业务中,用于质押的理财产品须为客户向江苏银行认购的保本类理财产品,币种可以是人民币,也可以是外币。


正确答案:正确

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