中级银行业专业人员资格考试
迄今为止金融服务局（FSA）使用的唯一的风险评估体系是（）。A、骆驼评级体系B、ARROW评级体系C、“腕骨”监管指标体系D、资源评级体系
题目
迄今为止金融服务局（FSA）使用的唯一的风险评估体系是（）。
- A、骆驼评级体系
- B、ARROW评级体系
- C、“腕骨”监管指标体系
- D、资源评级体系
相似问题和答案
第1题：
此题为判断题(对，错)。
第2题：
()英国金融行为监管局的唯一战略目标是()。
A、 保护和强化公众对英国金融体系的信心
B、 保护和强化英国金融体系的诚信
C、 确保对金融消费者正当利益的保护
D、 促进金融服务市场的有效性和选择多样性
第3题：
英国金融服务局(FSA)侧重于从( )层面上来理解法律风险，认为这种风险是因“法律的效力未能认识到”、“对法律效力的认识存在偏差”或者“在法律效力不确定的情况下开展经营活动”而使“金融机构的利益或者目标与法律规定不一致而产生的风险”。
A．交易
B．安全
C．制度
D．管理
解析：题干中所列示的几种情况，都是由于制度不完善而导致的法律风险，因此是从制度层面上理解的。美国监管当局则侧重于从交易层面上来认识法律风险，认为诉讼、客户基于规避法律或者避税的目的而与银行进行的交易，以及客户实施的其他违法或者不当行为都可能给银行带来法律风险。针对英国和美国，考生可利用人们对两国的普遍印象来形象记忆：英国比较正统，严格按照“制度”办理；美国比较自由，自由“交易”是一种体现。
第4题：
FSA进行风险评估之目的为确认风险事件对（）。
- A、发生风险事件的银行的直接影响
- B、对政治环境的间接影响
- C、对FSA法定目标的影响
- D、对全世界经济情势的影响
正确答案:C
第5题：
B.审慎监管局
C.金融行为局
D.设立系统性风险委员会
E.构建“双重多头”监管体系
(2)审慎监管局。
(3)金融行为局。
D项属于欧盟金融监管体系现状：E项属于美国金融监管体系现状。
第6题：
迄今为止，英国金融服务局使用的唯一的风险评估体系是( )。
A.骆驼评级体系
B.气候评级体系
C.ARROW评级体系
D.CLIMATE评级体系
解析：本题考查ARROW评级体系。2002年，ARROW体系被正式运用于英国所有金融服务局(FSA)监管的金融机构，包括银行、证券、保险等，这也是迄今为止金融服务局使用的唯一的风险评估体系。
第7题：
洗钱风险评估指标体系基本要素包括以下哪几项?( )
A.客户特性
B.地域
C.业务(含金融产品、金融服务)
D.行业(含职业)
第8题：
A、《银行保密法》
B、《禁止洗法律本》
C、《爱国者法案》
D、《新千年的新监管者》
第9题：
B.ARROW评级体系
C.“腕骨”监管指标体系
D.资源评级体系
第10题：
2000年英国的金融服务局（FSA）提出替代原有监管制度RATE体系的计划体系为：（）。
- A、CEBS
- B、ARROW
- C、PCA
- D、COSO/ERM
正确答案:B