中级银行业专业人员资格考试

风险评估是一个动态过程。每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A、一次B、两次C、三次D、四次

题目

风险评估是一个动态过程。每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。

  • A、一次
  • B、两次
  • C、三次
  • D、四次
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第1题：

以下关于风险评估的监管措施表述正确的是()

A.非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估

B.法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则，定期对本机构内外部洗钱风险进行分析研判

C.法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估

D.金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行


参考答案：B

第2题：

我国监管职能定位中的“风险监管”就是要对金融机构风险进行评估,而不必拘泥于每一笔的风险。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：对

第3题：

下列最能体现银监会“管风险”的监管理念的是( )。

A．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

B．建立与完善有效率的内控机制

C．坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

D．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险


正确答案：D

第4题：

风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。

A.每半年
B.每年
C.每个监管周期
D.每季度

答案：C
解析：
在综合考虑非现场监管、现场检查和市场准入等情况的基础上，通过评估被监管机构主要业务的内在风险水平、相应的风险管理能力和风险未来发展变动方向，可以对银行业金融机构法人的整体风险状况进行定期评估。风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。

第5题：

银行业金融机构应至少每年开展一次绿色信贷的全面评估工作，并向银行业监管机构报送自我评估报告。()


答案：错
解析：
银行业金融机构应至少每两年开展一次绿色信贷的全面评估工作，并向银行业监管机构报送自我评估报告。

第6题：

并不是每个监管周期都要对被监管进行正式的风险评估,应该根据被监管的风险程度灵活确定。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第7题：

以下关于风险评估的监管措施表述正确的是?

A.非法人金融机构也必须开展洗钱风险自评估

B.法人金融机构应建立洗钱风险自评估制度，按照风险为本的原则

C.法人金融机构可以不开展洗钱风险自评估

D.金融机构洗钱风险自评估结果可以不报告给人民银行


参考答案：B

第8题：

下列最能体现银监会“提高透明度”的监管理念的是( )。

A．坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

B．建立与完善有效率的内控机制

C．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度

D．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险


正确答案：C
解析：中国工商银行于2006年10月27日在上海证券交易所和香港联合交易所同步上市；中国建设银行于2005年10月27日在香港联合交易所上市；中国银行于2006年6月1日在香港联合交易所上市。

第9题：

风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。


A.一次

B.两次

C.三次

D.四次

答案：A
解析：
风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。

第10题：

下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。

A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险
B.建立与完善有效率的内控机制
C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度
D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解

答案：D
解析：
所谓“管法人”，就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。

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