理财规划师在为客户进行保险规划时,应该让客户知道保险在家庭理财中的功能,下列()是保险最主要的职能。
第1题:
理财规划师在为客户提供教育保险购买建议时,需向客户说明( )是教育保险无法达成的。
A.有的保险可以分红
B.强制储蓄功能
C.保障功能
D.随时变现且不受损失
第2题:
因为理财规划师向客户提供虚假或误导性信息,给客户造成损害,应该承担责任的是 ( )。
A.理财规划师所在机构
B.理财规划师
C.客户、理财规划师
D.理财规划师、理财规划师所在机构
第3题:
理财规划师在为客户制定财产分配规划时应该注意一些事项,下列关于这些事项的描述不恰当的是( )。
A.首先正确界定客户家庭财产和其个人财产的范畴
B.对夫妻共有财产作理财规划时,应征得夫妻双方同意
C.对客户个人财产进行理财规划时,可以涉及客户配偶的财产
D.对客户个人财产进行理财规划时,不要涉及客户配偶的财产
第4题:
第5题:
第6题:
下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述,正确的是( )。
A.对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
B.理财规划师不应向客户承诺收益
C.作为一名合格尽责的理财规划师,应该具备资深的专业素养,每年保证一定时间的继续教育
D.理财规划方案制定过程中,理财规划师应充分与客户进行沟通,但客户不需要亲自参与方案的修改,因为毕竟客户不够专业
E.理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意
第7题:
第8题:
理财规划师在为客户进行风险管理和保险规划时,人身保险险种的选择是至关重要的。某客户就人身保险合同条款向理财规划师咨询。
客户清楚“不可抗辩条款”是对自身利益的保护,但保险合同通常具有可抗辩期,时间期限为( )。
A.合同订立的最初一年
B.合同订立的最初两年
C.客户指定的任意一年
D.客户指定的任意两年
第9题:
第10题: