中级银行业专业人员资格考试

银监会对银行业金融机构的其他监督管理措施包括()。A、延伸调查B、接管C、审慎性监督管理谈话D、强制披露E、撤销

题目

银监会对银行业金融机构的其他监督管理措施包括()。

  • A、延伸调查
  • B、接管
  • C、审慎性监督管理谈话
  • D、强制披露
  • E、撤销
参考答案和解析
正确答案:A,C,D
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第1题:

银监会的职责不包括( )

A.对银行业金融机构实行并表监督管理

B.对银行业自律组织的活动进行指导和监督

C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D.开展与银行业监督管理相关的国际交流合作活动


正确答案:C
解析:C属于中央银行的职责。

第2题:

下列关于银监会对银行业金融机构的监管措施的说法中,正确的是( )。

A.接管的目的是使出现风险或可能出现风险的银行业金融机构退出市场

B.银行业金融机构重组失败的,银监会可以宣告其破产

C.银监会有权强制撤销严重危害金融秩序的银行业金融机构

D.根据《银行业监督管理法》规定,银监会对银行业金融机构的重组期限最长不得超过两年


正确答案:C
解析:接管的目的是对被接管的银行业金融机构采取必要措施,以保护存款人的利益,恢复银行业金融机构的正常经营能力;银行业金融机构重组失败的,国务院银行业监督管理机构可以终止重组,而由人民法院按照法律规定的程序依法宣告破产;根据《银行业监督管理法》规定,银监会对银行业金融机构的接管期限最长不得超过两年。

第3题:

银监会对商业银行的监督管理措施包括( )。

A.审慎性监督管理谈话

B.对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施

C.对违反审慎经营规则的强制性监管措施

D.强制风险披露


正确答案:ABCD
解析:银监会对商业银行的监督管理措施包括:(1)对违反审慎经营规则的强制性监管措施;(2)对银行业金融机构的接管、重组、撤销和依法宣告破产的监管措施;(3)其他监督管理措施(如审慎性监督管理谈话、强制风险披露和查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金),故A、B、C、D选项都属于银监会对商业银行的监督管理措施。

第4题:

银行业监督管理机构对银行业金融机构的其他监督管理措施包括( )。

A.延伸调查
B.接管
C.审慎性监督管理谈话
D.强制披露
E.撤销

答案:A,C,D
解析:
其他监督管理措施包括:①延伸调查;②审慎性监督管理谈话;③强制披露;④查询涉嫌违法账户和申请冻结涉嫌违法资金。

第5题:

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列说法中,正确的是( )。

A.中国银监会及其派出机构有权查询银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户
B.中国银监会对银行业金融机构的董事,监事和高级管理人员实行任职资格管理
C.中国银监会有权对与涉嫌金融违法事项有关的单位和个人采取有关措施
D.中国银监会对银行业金融机构的股东实行首次准入、变更备案制度,即只对首次入股银行业金融机构进行资格审查

答案:C
解析:
《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,中国银监会及其派出机构具有延伸调查权,即中国银监会及其派出机构依法对银行业金融机构进行检查时,经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施。

第6题:

银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有()

A、银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。

B、银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。

C、针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施

D、银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。


参考答案:ABCD

第7题:

依据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》,银监会的行政许可事项包括银行业金融机构及银监会监督管理的其他金融机构的下列哪些事项( )。

A.设立、变更和终止许可事项

B.业务许可事项

C.董事和高级管理人员任职资格许可事项

D.法律、行政法规规定和国务院决定的其他许可事项


正确答案:ABCD

第8题:

国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:对

第9题:

银监会应当建立银行业金融机构监督管理评价体系和风险预警机制,根银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的(  )采取的其他措施

A.频率
B.方式
C.内容
D.范围
E.需要

答案:A,D,E
解析:
银监会应当建立银行业金融机构监督管理评价体系和风险预警机制,根据银行业金融机构的评级情况和风险状况,确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施

第10题:

监督管理措施中,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,属于银监会监管措施的有( )。

A、与银行业金融机构董事进行监督管理谈话
B、要求银行业金融机构按照规定报送财务报表
C、责令银行业金融机构按照规定如实披露风险管理状况
D、进入银行业金融机构进行检查
E、有权要求银行业金融机构按照规定报送由注册会计师出具的审计报告

答案:A,B,C,D,E
解析:
《银行业监督管理法》的施行赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及
强制信息披露的权力。银监会及其派出机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定
报送资产负债表、利润表和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报
告,进入银行业金融机构进行检查。

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