中级银行业专业人员资格考试

涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断是（）。A、各项现场检查B、专项检查C、重点检查D、全面现场检查

题目

涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断是（）。

  • A、各项现场检查
  • B、专项检查
  • C、重点检查
  • D、全面现场检查
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
如果没有搜索结果，请直接 联系老师 获取答案。
相似问题和答案

第1题：

尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项()，实现无盲点、全覆盖。

A.业务管理活动

B.内控管理活动

C.经营管理活动

D.风险管理活动


正确答案：C

第2题：

涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断是（ ）。

A.各项现场检查
B.专项检查
C.重点检查
D.全面现场检查

答案：D
解析：
全面现场检查要涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断。

第3题：

流动性风险管理策略、政策和程序应涵盖银行的表内外各项业务,以及境内外所有可能其流动性风险产生重大影响的业务部门、分支机构和附属公司,并包括正常情况和压力状况下的流动性风险管理。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第4题：

商业银行内控指引》第十一条规定，商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对以下各类风险进行持续的监控：（）

  • A、信用风险；
  • B、市场风险；
  • C、流动性风险；
  • D、操作风险等。

正确答案:A,B,C,D

第5题：

农村中小金融机构在法律风险管理制度建设方面存在的不足不包括以下（）

  • A、重建设、轻管理
  • B、法律风险管理制度建设滞后
  • C、规章制度执行不力，缺乏强有力地问责制度
  • D、较为全面地涵盖了各项主要业务

正确答案:D

第6题：

监管机构依据业务经营风险指标、合规风险指标以及内控风险指标监测寿险公司分支机构，并进行分类。在业务经营风险指标中，除了退保率之外，还包含的指标是( )：①投诉率;②营销员12个月留存率;③保费继续率;④业务及管理费用率;⑤佣金及手续费率。

A.①③④

B.①②③⑤

C.①③④⑤

D.①②③④⑤


参考答案：C
296页上(2)

第7题：

监管部门对商业银行风险管理能力的评估主要包括()。

A:董事会和高管层对银行风险是否实施有效监督
B:银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
C:内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足
D:银行的风险计量、监测和管理系统是否有效，是否全面涵盖各项业务和各类风险
E:是否建立对管理体系、业务、产品发生重大变化，以及其他突发事件的例外安排

答案：A,B,C,D
解析：
E选项属于对风险计量模型的监督检查。

第8题：

《商业银行内控指引》第十一条规定，商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对以下各类风险进行持续的监控:()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险等


正确答案：ABCD

第9题：

内控合规主任工作职责包括（）。

  • A、是网点各项风险管理工作的主要执行人，负责全面监控网点业务的合规风险和操作风险
  • B、协助支行行长监督网点的销售风险
  • C、业务管理、业务授权、业务检查、合规管理、三反工作、实物管理及运营委派的其他工作
  • D、支行行长可向其分配营销工作

正确答案:B,C

第10题：

《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定，商业银行办理房地产业务，要对房地产贷款的（）予以关注，并建立相应的风险管理及内控制度

  • A、市场风险
  • B、法律风险
  • C、汇率风险
  • D、操作风险

正确答案:A,B,D

更多相关问题
相关内容