中级银行业专业人员资格考试
客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括（）A、结婚、离婚B、迁居移民C、丧偶D、离职或临近退休
题目
客户寻找理财师服务的动因中，家庭状况的改变不包括（）
- A、结婚、离婚
- B、迁居移民
- C、丧偶
- D、离职或临近退休
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相似问题和答案
第1题：
以下哪些是需要告知客户的理财服务信息 ( )。
A.解决财务问题的条件和方法
B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
C.了解、收集客户相关信息的必要性
D.如实告知客户自己的能力范围
E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定
B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
C.了解、收集客户相关信息的必要性
D.如实告知客户自己的能力范围
E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定
答案：A,C,D
解析：
需要告知客户的理财服务信息有：1、解决财务问题的条件和方法； 2、了解、收集客户相关信息的必要性； 3、如实告知客户自己的能力范围。
第2题：
在个人理财中，理财师的工作流程包括（ ）。
A.接触客户，建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.确定投资策略
D.后续跟踪服务
E.修正投资策略
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.确定投资策略
D.后续跟踪服务
E.修正投资策略
答案：A,B,D
解析：
理财师的工作流程概括为如下六个方面：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。选项C、E属于理性股票投资的步骤。
第3题：
理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（ ）。
A.资产负债分析
B.家庭流动性现状分析
C.支出结构分析
D.储蓄结构分析
正确答案：B
家庭财务状况分析的内容有资产负债分析、收入结构分析、支出结构分析和储蓄结构分析。
家庭财务状况分析的内容有资产负债分析、收入结构分析、支出结构分析和储蓄结构分析。
第4题：
激发客户寻找理财师服务的动因主要包括（ ）。
A.个人投资资产的缩水
B.重要资产的购买
C.重要资产的出售
D.接受馈赠或遗产
E.离职或临近退休
B.重要资产的购买
C.重要资产的出售
D.接受馈赠或遗产
E.离职或临近退休
答案：A,B,C,D,E
解析：
根据长期实践经验，激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化，如资产状况发生改变：由于证券市场的低迷，导致个人投资资产的缩水，重要资产的购买或出售、接受馈赠或遗产等；或者是因为家庭状况发生改变：如结婚、离婚、丧偶、迁居移民等；或是事业上的变化，如失业、创业、离职或临近退休等。
第5题：
在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（ ）。
A.客户的家庭信息
B.客户的财务信息
C.理财师对财务信息的整理和分析
D.理财师对家庭信息的整理和分析
E.财商教育
B.客户的财务信息
C.理财师对财务信息的整理和分析
D.理财师对家庭信息的整理和分析
E.财商教育
答案：A,B,C,D,E
解析：
在理财规划服务中，涉及大量的相关信息，其中有客户基本家庭信息和财务信息；也包含理财师对这些信息的整理和分析，为客户提供的专业分析结果和建议；有时还包含了一些财商教育(投资者教育)的内容。
第6题：
在银行许多理财师服务的客户需要自己去寻找、开发。（ ）
答案：错
解析：
在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，或属于主动到访客户．大多数应该是已有现成银行客户：其他金融机构如第三方理财机构的理财师需要自己去寻找、开发客户。
第7题：
理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。
A.对客户家庭财务状况信息的收集
B.对客户家庭财务状况信息的整理
C.对客户家庭财务状况的分析
D.对客户家庭重要成员的性格分析
B.对客户家庭财务状况信息的整理
C.对客户家庭财务状况的分析
D.对客户家庭重要成员的性格分析
答案：C
解析：
要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”，切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。
第8题：
关于理财师的职业特征，说法正确的有（ ）。
A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
答案：B,C,D
解析：
理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。
第9题：
激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化，其中不包括（ ）。
A.资产状况发生改变
B.家庭状况发生改变
C.国家政策发生变化
D.事业上的变化
B.家庭状况发生改变
C.国家政策发生变化
D.事业上的变化
答案：C
解析：
根据长期实践经验，激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化，如资产状况发生改变：由于证券市场的低迷，导致个人投资资产的缩水，重要资产的购买或出售、接受馈赠或遗产等；或者是因为家庭状况发生改变：如结婚，离婚，丧偶，迁居移民等；或是事业上的变化，如失业、创业、离职或临近退休等。
第10题：
在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。
A.职业（职位）
B.年龄（生日）
C.收入支出情况
D.生活品质状况
B.年龄（生日）
C.收入支出情况
D.生活品质状况
答案：C
解析：
理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，如职业（职位）、年龄（生日）、子女的学业、生活品质状况等内容。收入支出情况属于家庭财务状况信息的收集与整理。