中级银行业专业人员资格考试
在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。A、理财规划开始制订B、理财规划正式实施C、理财规划书制作完成D、理财师与客户正式建立合作关系
题目
在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。
- A、理财规划开始制订
- B、理财规划正式实施
- C、理财规划书制作完成
- D、理财师与客户正式建立合作关系
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相似问题和答案
第1题：
以下对理财规划的理解错误的是()。
A:理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
B:理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群
C:理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生
D:理财规划通常由专业人士提供
B:理财规划强调大众化，一项理财规划适用于多个人群
C:理财规划是一项长期规划，贯穿人的一生
D:理财规划通常由专业人士提供
答案：B
解析：
理财规划的定义强调以下几点：(1)理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；(2)理财规划强调个性化；(3)理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；(4)理财规划通常由专业人士提供。
第2题：
在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是（ ）。
A.保证收益
B.资产配置
C.投资建议
D.理财规划
B.资产配置
C.投资建议
D.理财规划
答案：B
解析：
在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置；然后再根据每一类资产所配置的比例，为客户提供不同投资方式和产品的建议。
第3题：
以下叙述体现整体规划原则的是()。
A:理财规划方案通常不是一个单一规划，而是一个包括现金规划、投资规划、税收规划等单项规划在内的综合型规划
B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上
B:理财规划师的主要职责是为客户提供全方位的专业理财服务，其表现形式往往是出具完整的理财方案
C:理财方案应该尽早开始，理财方案应尽早制定
D:理财规划师进行任何理财规划前应首先考虑和重点安排现金保障系统
E:追求收益最大化应基于风险管理基础之上
答案：A,B
解析：
C项体现的是提早规划原则，D项体现的是现金保障优先原则，E项体现的是风险管理优于追求收益原则。
第4题：
理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。
- A、全面理财服务
- B、综合理财服务
- C、以需求为导向的理财服务
- D、以产品为导向的理财服务
正确答案:B
第5题：
（）涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。
A.集合理财规划服务
B.单项理财规划服务
C.多项理财规划服务
D.综合理财规划服务
B.单项理财规划服务
C.多项理财规划服务
D.综合理财规划服务
答案：D
解析：
综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。
第6题：
理财师作为理财规划的专业服务人员，在服务流程中充当“受托人”和“中介人”的角色。
答案：对
解析：
第7题：
一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为( )。
A、理财服务规划
B、财富管理规划
C、系统理财规划
D、综合理财规划
E、单项理财规划
B、财富管理规划
C、系统理财规划
D、综合理财规划
E、单项理财规划
答案：D,E
解析：
D,E
一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。
一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。
第8题：
理财规划的定义强调()。
A:理财规划是全方位的综合性服务
B:理财规划最终在于金融产品的配置
C:理财规划强调个性化
D:理财规划是一生的规划
E:理财规划通常由专业人士提供
B:理财规划最终在于金融产品的配置
C:理财规划强调个性化
D:理财规划是一生的规划
E:理财规划通常由专业人士提供
答案：A,C,D,E
解析：
理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。理财规划的定义强调：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。
第9题：
通常情况下，（）作为理财方案的执行人。
- A、客户本人
- B、理财规划师
- C、客户指定的除理财规划师外的其他专业人士
- D、理财规划师所在机构
正确答案:B
第10题：
理财规划服务中，客户的义务有（）。
- A、提供真实信息
- B、配合理财规划师制定理财计划
- C、配合理财规划师执行理财计划
- D、依据合同约定交纳理财服务费
- E、依据合同约定得到理财规划服务
正确答案:A,B,C,D