农村信用社考试

流动资金贷款相关责任人出现哪些情况或行为将接受责任认定和处罚（）A、贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的B、以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的C、未按规定签订借款合同的D、与借款人串通违规发放贷款的E、放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的

题目

流动资金贷款相关责任人出现哪些情况或行为将接受责任认定和处罚（）

  • A、贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
  • B、以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的
  • C、未按规定签订借款合同的
  • D、与借款人串通违规发放贷款的
  • E、放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的
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第1题：

个人贷款出现风险后,经有关工作流程,无确切证据证明相关责任人未按照标准化操作流程完成相关操作或未勤勉尽职,可对相关责任人免除责任。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第2题：

不良责任认定是指对不良的信贷业务通过在不良贷款台账中责任人认定模块记录相关责任人，各行社()要根据认定结果如实填写，完成相关责任认定。

A、稽核岗

B、风险管控员

C、管理员

D、不良贷款责任认定岗


本题答案：B

第3题：

凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的3%予以赔偿.

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第4题：

责任认定是指对新形成的不良贷款，按照贷款流程进行全面的尽职及合规性检查，分析不尽职及违规行为与贷款形成不良的关联度，认定责任人。具体包括贷款用信及贷后管理各环节相关人员。


正确答案:错误

第5题：

对重复出现的质量问题，责任人应承担相应的责任，并依据评价结果接受处罚。


答案：对
解析：
对出现的质量问题，责任人应承担相应的责任，并依据评价结果接受处罚。

第6题：

责任认定是指对新形成的不良贷款,按照贷款流程进行全面的尽职及合规性检查,分析不尽职及违规行为与贷款形成不良的关联度,认定责任人。具体包括贷款用信及贷后管理各环节相关人员。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第7题：

单位以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款的，应对

A.单位及相关责任人按贷款诈骗罪定罪处罚
B.相关责任人按贷款诈骗罪定罪处罚
C.单位及相关责任人按骗取贷款罪定罪处罚
D.单位及相关责任人按合同诈骗罪定罪处罚

答案：D
解析：
单位犯罪只有法律明文规定的，才负刑事责任。单位犯罪，以刑法分则有明文规定的为限。刑法规定的单位犯罪主要属于破坏经济秩序、环境资源、危害公共卫生的犯罪。凡是法律未指明该罪的主体包括单位的，只有自然人可以构成该罪，单位不能构成该罪。由于我国《刑法》第200条没有明确规定单位可以构成贷款诈骗罪，所以，单位不构成贷款诈骗罪，但是，该情形一般符合合同诈骗罪，对单位及相关责任人员可按合同诈骗罪定罪处罚。

第8题：

下列有关尽职免责说法正确的是()。

A.尽职调查最终结论中，需要改进是指工作人员基本履行了岗位职责，但仍需改进，虽然造成较大损失，但发现的不足不是导致贷款业务出现风险的直接原因

B.尽职调查最终结论中，认定为需要改进的，可免除责任

C.有证据证明非流程的管理人员越权参与信贷流程，并利用职权压力对环节履职施加负面影响，与贷款形成风险具有直接因果关系，相关责任人不得免责

D.在尽职调查责任认定中，对不得免责情形，对责任人按规定进行处罚;对部分免责情形，应视情节给予责任人从轻、减轻处罚;对违法违规行为情节严重、构成犯罪的，由单位加重处罚


参考答案：C

第9题：

贷款人在办理流动资金贷款业务时，发生下列（）行为，将会受到监管部门的处罚。

  • A、没有对2000年制定的流动资金贷款管理规定进行修订
  • B、将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位
  • C、贷款调查、风险评价、贷款管理未尽职
  • D、对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现

正确答案:A,C,D

第10题：

在尽职调查责任认定中，对不得免责情形，对责任人按规定进行处罚；对部分免责情形，应视情节给予责任人从轻、减轻处罚；对违法违规行为情节严重、构成犯罪的，由单位加重处罚。


正确答案:错误

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