农村信用社考试
社团贷款管理联社要建立不良记录预警查询系统和不良客户“黑名单”制度，对关联企业进行实时监测，设置预警信号，提示风险变化，及时防范和控制信贷风险，防止企业通过关联交易转移资产逃废信用社债务。
题目
社团贷款管理联社要建立不良记录预警查询系统和不良客户“黑名单”制度，对关联企业进行实时监测，设置预警信号，提示风险变化，及时防范和控制信贷风险，防止企业通过关联交易转移资产逃废信用社债务。
相似问题和答案
第1题：
关于信贷风险预警和主动退出机制，下面哪几个描述是正确的：（）
- A、 信贷风险预警和主动退出机制是通过对“正常类授信客户”进行持续的贷后监控
- B、 信贷风险预警和主动退出机制是通过对“非正常类授信客户”进行持续的贷后监控
- C、 信贷风险预警和主动退出程序包括预警、减持和主动退出三个阶段
- D、 信贷风险预警和主动退出程序的各环节必须体现高效、及时和保密原则
正确答案:A,C,D
第2题：
关联企业的信贷风险主要表现为（）。
- A、关联企业独立性差，保证担保虚化。
- B、信用膨胀，过度授信。
- C、信息不对称，风险信号钝化。
- D、企业易于逃废债务，金融机构监管难。
正确答案:A,B,C,D
第3题：
《关于建立控制和防范信贷风险两项制度的通知》所称的商业银行贷款风险集中度和关联企业授信监测制度，是指在对商业银行百万元以上客户贷款排队分析和全面掌握的基础上，对大客户相关内容进行实时监测的信息交流制度。()
此题为判断题(对，错)。
第4题：
强化风险防控的措施不包括（）。
- A、参与公司管理，确保债权安全
- B、切实防范法律风险，防止保证担保虚化
- C、整体信用控制，防止过度授信
- D、整体关联企业联保，防止逃废债务
正确答案:A
第5题：
对集团关联企业中有以下（）行为的，要列入信贷黑名单。
- A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
- B、拒绝接受银行对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动进行监督的
- C、企业及其法定代表人、主要关键管理人员有不良信用纪录的
- D、企业有违法经营及恶意从事关联交易、逃废银行债务行为的
正确答案:A,B,C,D
第6题：
防范关联企业保证担保风险的环节包括（）。
- A、切实防范法律风险，防止保证担保虚化。
- B、整体信用控制，防止过度授信。
- C、树立贷款保证人也是第一还款人的观念，提高保证人责任意识。
- D、整体关联企业联保，防止逃废债务。
- E、揭开公司面纱，确保债权安全。
正确答案:A,B,C,D,E
第7题：
业务风险预警具体包括贷款到期前（）天预计不能按时归还预警、贷款按五级分类口径拟划分为后三类不良贷款预警、贷款欠息预警、贷款企业发生重大事项预警、涉及关联企业或担保企业预警、贷款企业财务指标异常变化影响贷款安全预警等。
- A、15
- B、60
- C、30
- D、90
正确答案:C
第8题：
预警信息监测查询的主要任务是根据全行防控信贷风险需要，研究确定()及控制级别，及时处置预警信息，全面提高系统在防范信贷风险中的作用。
A、CM2006预警指标
B、信贷监测分析指标
C、各项财务指标
第9题：
农商行要时刻关注借款客户的经营动态，尽早识别不良贷款。发现和收到风险预警信号后，及时进行分析和处置，并通过（）及时发送风险预警信号，实行动态监测预警。
- A、核心系统
- B、内管系统
- C、信贷风险管理系统
- D、报表系统
正确答案:C
第10题：
关联预警信息和因他行业务在农行产生的预警信息，运营主管核销时必须依据风险描述提示，通过（）等方式，说明客户近期内在农行办理的业务是否真实。
- A、交易明细查询
- B、关联预警明细查询
- C、查阅影像
- D、调阅监控录像
正确答案:A,B,C,D