初级银行业专业人员资格考试
在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指（ ）。A、银行结算支付系统失灵B、因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误C、银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价D、与市场上同类金融产品不相匹配
题目
在影响操作风险的因素中，交易/定价错误属于内部流程类的因素，它是指（ ）。
- A、银行结算支付系统失灵
- B、因未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误
- C、银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价
- D、与市场上同类金融产品不相匹配
相似问题和答案
第1题：
操作风险中因流程因素造成的风险不包括( )。
A．系统缺陷
B．产品设计缺陷
C．文件或合同缺陷
D．交易/定价错误
第2题：
下列不属于由内部流程引起操作风险的是( )。
A．产品设计缺陷
B．结算/支付错误
C．交易/定价错误
D．数据/信息质量
解析：数据/信息质量属于系统缺陷引发的操作风险相关内容。
第3题：
交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，( )。
A．市场价格发生重大变化引起的定价差异
B．与市场上同类金融产品的定价有很大差别
C．由于产品成本增加，出现定价困难
D．未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误
解析：交易/定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误。
第4题：
形成操作风险的因素主要有4个：人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有（ ）。
A．内部欺诈
B．失职违规
C．核心雇员流失
D．财务／会计错误
E．违反用工法
操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。故选ABCE。
第5题：
商业银行的操作风险可按人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别分类。下列引发操作风险的因素中，属于人员因素的有( )。
A．内部欺诈
B．失职违规
C．核心雇员流失
D．财务/会计错误
E．违反用工法
解析：操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识技能匮乏、核心员工流失、商业银行违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。D项属于内部流程因素。
第6题：
在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指( )。
A 文件档案的制订、管理不善
B 结算支付系统失灵或延迟
C 银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价
D 未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误
答案:D
[解析] 本题考核的是对交易/定价错误的理解。
第7题：
在影响计算机安全的因素中，员工操作失误属于内部人员道德风险。 ( )
A．正确
B．错误
第8题：
在影响操作风险的因素中，交易/定价错误是指（ ）。 A．文件档案的制订、管理不善 B．结算支付系统失灵或延迟 C．银行员工专业知识相对缺乏，无法为产品定价 D．未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误
交易/定价错误是指在交易过程中，因未遵循操作规定，使交易。和定价产生了错误。
第9题：
内部流程引起的操作风险主要包括：（ ）。
A．财务/会计错误
B．文件/合同错误
C．产品设计错误
D．交易/定价错误
第10题：
Ⅰ．外部因素导致的交易失误，属于操作风险
Ⅱ．操作风险可能导致基金公司声誉损失
Ⅲ．操作风险可能导致基金公司受到监管部门处罚
Ⅳ．内部流程问题导致的交易失误，属于操作风险
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅰ、Ⅱ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ