初级银行业专业人员资格考试

监管评级作为对银行业金融机构持续监管的重要环节，应建立在（）的基础上。A、日常监管B、风险评估C、现场检查D、分类监管

题目

监管评级作为对银行业金融机构持续监管的重要环节，应建立在（）的基础上。

  • A、日常监管
  • B、风险评估
  • C、现场检查
  • D、分类监管
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第1题：

审慎性监督管理谈话的作用是使监管人员( )。

A．及时了解被监管的银行业金融机构的风险状况

B．及时了解被监管的银行业金融机构的经营状况

C．与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通

D．预测被监管的银行业金融机构的发展趋势


正确答案：ABCD
解析：监管谈话的作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通，及时了解其经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率。

第2题：

按照《银行业金融机构全面风险管理指引》,银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等实施对银行业金融机构全面风险管理的持续监管,具体方式包括()。

A、监管评级

B、风险提示

C、现场检查

D、监管会谈


答案：ABCD

第3题：

审慎性监督管理谈话可以使监管人员( )。

A．与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通

B．及时了解被监管的银行业金融机构的经营状况

C．及时了解被监管的银行业金融机构的风险状况

D．预测被监管的银行业金融机构的发展趋势

E．提高监管效率


正确答案：ABCDE
解析：监管谈话的作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通，及时了解其经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率。

第4题：

银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

A.监管评级
B.非现场监管
C.持续监管
D.现场检查

答案：B
解析：
银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技非现场监管报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。

第5题：

银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价结果作为中国银监会及其派出机构制定消费者权益保护监管政策与工作规划的重要依据，也是各级监管机构开展( )的重要参考内容。

A: 综合监管评级

B: 配置监管资源

C: 应对客户投诉

D: 采取监管措施


参考答案：ABD

第6题：

按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,银行业监督管理机构通过非现场监管和()等对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理,并在()中考虑上述评估结果。

A、现场检查，监管评级

B、督导访谈，监管评级

C、现场检查，高管任命

D、督导访谈，高管任命


答案：A

第7题：

银行业监督管理机构对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管? ( )

A.对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管

B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管

C.对银行业金融机构的业务经营活动进行非现场监管

D.对银行业金融机构的所有业务活动进行非现场监管


正确答案：B

第8题：

审慎性监督管理谈话的作用是使监管人员（ ）。 A．及时了解被监管的银行业金融机构的风险状况 B．及时了解被监管的银行业金融机构的经营状况 C．与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通 D．预测被监管的银行业金融机构的发展趋势 E．提高被监管的银行业金融机构的效益


正确答案：ABCDE
略。

第9题：

银监会机构监管部门及银监局应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订重要参考。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第10题：

银行业监管机构应当加强对银行业金融机构绿色信贷自我评估的指导，并结合非现场监管和现场检查情况，全面评估银行业金融机构的绿色信贷成效，按照相关法律法规将评估结果作为银行业金融机构监管（）的重要依据。

A.评级
B.机构准入
C.从业资格
D.任职资格
E.高管人员履职评价

答案：A,B,E
解析：
银行业监管机构应当加强对银行业金融机构绿色信贷自我评估的指导，并结合非现场监管和现场检查情况，全面评估银行业金融机构的绿色信贷成效，按照相关法律法规将评估结果作为银行业金融机构监管评级、机构准入、业务准入、高管人员履职评价的重要依据。

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