初级银行业专业人员资格考试
根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为的表现形式包括（ ）。A、就业制度B、工作场所安全事件C、客户、产品及业务活动事件D、信息科技系统事件E、交割及流程管理事件
题目
根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为的表现形式包括（ ）。
- A、就业制度
- B、工作场所安全事件
- C、客户、产品及业务活动事件
- D、信息科技系统事件
- E、交割及流程管理事件
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相似问题和答案
第1题：
操作风险可以分为七种可能造成实质性损失的事件类型,其中包括()。
A.信息科技系统事件
B.就业制度和工作场所安全事件
C.客户、产品和业务活动事件
D.实物资产损坏
E.外部欺诈
参考答案：A,B,C,D,E
第2题：
根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为的表现形式包括（ ）。
A.就业制度
B.工作场所安全事件
C.客户、产品及业务活动事件
D.信息科技系统事件
E.交割及流程管理事件
B.工作场所安全事件
C.客户、产品及业务活动事件
D.信息科技系统事件
E.交割及流程管理事件
答案：A,B,C,D,E
解析：
根据《巴塞尔新资本协议》，操作风险可以分为由人员，系统、流程和外部事件所引发的四类风险，由此分为的表现形式包括内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务做活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型。
第3题：
操作风险事件包括内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全,客户、产品和业务活动,实物资产的损坏,营业中断和信息技术系统瘫痪,执行、交割和流程管理。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第4题：
根据引发操作风险的事件类型，操作风险包括（ ）。
A.外部欺诈
B.就业制度和工作场所安全性有问题
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
B.就业制度和工作场所安全性有问题
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
答案：A,B,C,D,E
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。
第5题：
操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。
答案：对
解析：
操 作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所 引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，信息科技系 统事件，执行、交割和流程管理事件。
考点
商业银行风险的主要类型
考点
商业银行风险的主要类型
第6题：
操作风险可以分为七种表现形式，其中包括( )
A．就业制度和工作场所安全事件
B．信息科技系统事件
C．客户、产品和业务活动事件
D．实物资产损坏
E．外部欺诈
正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】操作风险可分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件七种可能造成实质性损失的事件类型。故A、B、C、D、E选项均符合题意。
ABCDE【解析】操作风险可分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件七种可能造成实质性损失的事件类型。故A、B、C、D、E选项均符合题意。
第7题：
在操作风险资本计量监管要求中，操作风险的损失事件类型不包括（ ）。
A.就业制度和工作场所安全事件
B.客户、产品和业务活动事件
C.非实物资产的损坏事件
D.信息科技系统事件
B.客户、产品和业务活动事件
C.非实物资产的损坏事件
D.信息科技系统事件
答案：C
解析：
2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件“操作风险资本计量监管要求”中，将操作风险的损失事件类型划分为7类：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。
第8题：
操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为( )表现形式。
A．内部欺诈与外部欺诈
B．聘用员工做法和工作场所安全性问题
C．客户、产品及业务做法有问题
D．实物资产损坏、业务中断和系统失灵
E．执行、交割及流程管理不完善
正确答案：ABCDE
解析：以上选项均属于操作风险的袁现形式。
解析：以上选项均属于操作风险的袁现形式。
第9题：
下列属于商业银行操作风险表现形式的有（ ）。
A.外部欺诈
B.就业制度和工作场所安全事件
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
B.就业制度和工作场所安全事件
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
答案：A,B,C,D,E
解析：
根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。
第10题：
操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为)表现形式。
A.内部欺诈与"卜部欺诈 B.聘用员工做法和工作场所安全性问题
C.客户、产品及业务做法有问题 D.实物资产损坏、业务中断和系统失灵
E.执行、交割及流程管理不完善
A.内部欺诈与"卜部欺诈 B.聘用员工做法和工作场所安全性问题
C.客户、产品及业务做法有问题 D.实物资产损坏、业务中断和系统失灵
E.执行、交割及流程管理不完善
答案：A,B,C,D,E
解析：
答案为ABCDE。以上选项均属于操作风险的表现形式。