初级银行业专业人员资格考试
适应监管底线的风险预警管理通常会根据不同的监管底线要求，制定和实施不同的预警管理机制，例如（）集中度风险预警管理、重大风险事件预警管理等。A、资本充足率预警管理B、存贷比监管预警管理C、信贷不良资产及不良资产占比预警管理D、产品风险监测预警E、拨备覆盖比预警管理
题目
适应监管底线的风险预警管理通常会根据不同的监管底线要求，制定和实施不同的预警管理机制，例如（）集中度风险预警管理、重大风险事件预警管理等。
- A、资本充足率预警管理
- B、存贷比监管预警管理
- C、信贷不良资产及不良资产占比预警管理
- D、产品风险监测预警
- E、拨备覆盖比预警管理
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相似问题和答案
第1题：
在风险预警中，需要进行预警的内容不包括()。
A.适应监管底线的风险预警管理
B.适应本行内部流动风险监控的预警管理
C.适应有关客户信用风险监测的预警管理
D.适应本行内部信用风险执行效果的预警管理
B.适应本行内部流动风险监控的预警管理
C.适应有关客户信用风险监测的预警管理
D.适应本行内部信用风险执行效果的预警管理
答案：B
解析：
在需要进行预警的内容上，大致有以下几种：①适应监管底线的风险预警管理；②适应本行内部信用风险执行效果的预警管理；③适应有关客户信用风险监测的预警管理。
第2题：
在风险监测预警方面，工行研发并投产了一系列信用风险监控预警模型，构建了覆盖信贷投放、资产质量、日常运营及基础管理等多维度的信用风险日常监测指标体系。其中，需要进行风险预警的内容不包括（ ）。
A.适应监管底线的风险预警管理
B.适应法律法规调整变动的风险预警管理
C.适应有关客户信用风险监测的预警管理
D.适应本行内部信用风险执行效果的预警管理
B.适应法律法规调整变动的风险预警管理
C.适应有关客户信用风险监测的预警管理
D.适应本行内部信用风险执行效果的预警管理
答案：B
解析：
风险预警是指商业银行根据各种渠道获得的信息，通过一定的技术手段，对商业银行信用风险状况进行动态监测和早期预警，实现对风险“防患于未然”的一种“防错纠错机制”。需要进行预警的内容包括：①适应监管底线的风险预警管理；②适应本行内部信用风险执行效果的预警管理；③适应有关客户信用风险监测的预警管理。
第3题：
下列对风险导向兼顾价值的描述中正确的是()。
A需要更加重视风险预警目标
B对风险的防范，要具有底线思维，守住系统性风险的底线
C防范风险是偿付能力监管的永恒主题，是保险监管的基本职责
D将偿二代简单化为只是为市场中的保险公司划出一条及格线或风险预警线
参考答案：C
第4题：
规范金融机构资产管理业务主要遵循的原则（ ）。
①坚持严控风险的底线思维
②坚持服务实体经济的根本目标
③坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念
④坚持有的放矢的问题导向。
①坚持严控风险的底线思维
②坚持服务实体经济的根本目标
③坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念
④坚持有的放矢的问题导向。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④
答案：D
解析：
规范金融机构资产管理业务主要遵循的原则： 第一，坚持严控风险的底线思维。第二，坚持服务实体经济的根本目标。第三，坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念。第四，坚持有的放矢的问题导向。
第5题：
根据《期货公司风险监督指标管理试行办法》，处于风险预警期的期货公司风险监管指标满足以下（ ）条件时，风险预警期结束。
A.风险监管指标低于规定标准的
B.风险监管指标优于规定标准的
C.风险监管指标优于预警标准并连续保持1个月的
D.风险监管指标优于预警标准并连续保持3个月的
B.风险监管指标优于规定标准的
C.风险监管指标优于预警标准并连续保持1个月的
D.风险监管指标优于预警标准并连续保持3个月的
答案：D
解析：
参见《期货公司风险监督指标管理试行办法》第三十三条规定。
第6题：
以下属于适应有关客户信用风险监测的预警管理的是（ ）。
A、存贷比监管预警管理
B、行业和市场风险
C、拨备覆盖比预警管理
D、集中度风险预警管理
B、行业和市场风险
C、拨备覆盖比预警管理
D、集中度风险预警管理
答案：B
解析：
适应有关客户信用风险监测的预警管理指的是为了对信贷客户进行日常信用风险监测而进行的预警管理。例如，存量客户管理层的重大变动、现金流监控、重大财务变动、产品技术风险、行业和市场风险，等等。
第7题：
根据期货公司风险监管指标管理办法，以下对风险监管指标预警标准的表述正确的有（ ）。
A、规定不得高于一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的 120%
B、规定不得低于一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的 80%
C、规定不得高于一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的 80%
D、规定不得低于一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的 120%
B、规定不得低于一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的 80%
C、规定不得高于一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的 80%
D、规定不得低于一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的 120%
答案：C,D
解析：
第二十一条中国证监会对第十八条规定的风险监管指标设置预警标准。规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的 120%，规定“不得高于”—定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的80%。
第8题：
以下属于适应有关客户信用风险监测的预警管理的是（ ）。
A.存贷比监管预警管理
B.行业和市场风险
C.拨备覆盖比预警管理
D.集中度风险预警管理
B.行业和市场风险
C.拨备覆盖比预警管理
D.集中度风险预警管理
答案：B
解析：
适应有关客户信用风险监测的预警管理指的是为了对信贷客户进行日常信用风险监测而进行的预警管理。例如，存量客户管理层的重大变动、现金流监控、重大财务变动、产品技术风险、行业和市场风险，等等。
第9题：
根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司风险监管指标优于预警标准的，风险预警期结束。（ ）
答案：错
解析：
《期货公司风险监管指标管理办法》第三十一条规定，期货公司风险监管指标优于预警标准并连续保持3个月的，风险预警期结束。
第10题：
规范金融机构资产管理业务主要遵循（ ）原则。
①坚持严控风险的底线思维
②坚持服务实体经济的根本目标
③坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念
④坚持有的放矢的问题导向
①坚持严控风险的底线思维
②坚持服务实体经济的根本目标
③坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念
④坚持有的放矢的问题导向
A.①②③
B.②③④
C.①②③④
D.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①②④
答案：C
解析：
本题考查规范金融机构资产管理业务应遵循的规则。除上述四项外，
还有坚持积极稳妥审慎推进。
还有坚持积极稳妥审慎推进。