初级银行业专业人员资格考试

下列关于商业银行风险管理组织的说法,正确的有()。A、董事会承担商业银行风险管理的最终责任B、高级管理层负责组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项C、风险管理部门负责制定风险管理政策D、风险管理部门必须具有独立性E、法律/合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告

题目

下列关于商业银行风险管理组织的说法,正确的有()。

  • A、董事会承担商业银行风险管理的最终责任
  • B、高级管理层负责组织实施银行董事会审核通过的重大风险管理事项
  • C、风险管理部门负责制定风险管理政策
  • D、风险管理部门必须具有独立性
  • E、法律/合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告
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第1题:

下列关于风险管理与商业银行经营关系的说法,正确的有( )。 A.承担和管理风险是商业银行的基本职能,也是商业银行业务不断创新发展的原动力 B.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段,极大地改变了商业银行经营管理模式 C.风险管理不能够为商业银行风险定价提供依据 D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值 E.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力


正确答案:ABDE
风险管理与商业银行经营的关系主要体现在:第一,承担和管理风险是商业银行的基本职能,也是商业银行业务不断创新发展的原动力。第二,风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段,极大地改变了商业银行经营管理模式。第三,风险管理能够为商业银行风险定价提供依据,并有效管理商业银行的业务组合。第四,健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值。第五,风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力。

第2题:

下列关于资本作用的说法,正确的有( )。

A.资本为商业银行提供融资

B.吸收和消化损失

C.支持商业银行过度业务扩张和风险承担

D.维持市场信心

E.为商业银行管理,尤其是风险管理提供最根本的驱动力


正确答案:ABDE
解析:商业银行过度扩张业务对商业银行来说是不利的,这不是银行资本所支持的。

第3题:

下列关于风险管理与商业银行经营的关系的说法,正确的有( )。

A.承担和管理风险是商业银行的基本职能,也是商业银行业务不断创新发展的原动力

B.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段,极大地改变了商业银行经营管理模式

C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据,并有效管理商业银行的业务组合

D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值

E.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力


正确答案:ABCDE

第4题:

下列关于商业银行管理战略与风险管理的关系,说法正确的有()。

A.商业银行管理战略与风险管理密切相关,相互作用
B.商业银行战略管理是商业银行核心竞争力的体现
C.风险管理是商业银行战略的一个十分重要的方面
D.风险管理目标包括战略目标
E.风险管理过程本身是实现风险管理目标以及整个战略目标的重要路径

答案:A,C,E
解析:

商业银行管理战略与风险管理密切相关,相互作用.商业银行风险管理水平是商业银行核心竞争力的体现,所以A项正确,B项错误;风险管理是商业银行战略的一个十分重要的方面,战略目标包括风险管理目标,所以C项正确,D项错误;风险管理过程本身是实现风险管理目标以及整个战略目标的重要路径,所以E项正确。

第5题:

下列关于风险管理与商业银行经营关系的说法,正确的有( )。

A.承担和管理风险是商业银行的基本职能,也是商业银行业务不断创新发展的原动力

B.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手段,极大地改变了商业银行经营管理模式

C.风险管理不能够为商业银行定价提供依据

D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值

E.风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力


正确答案:ABDE

第6题:

下列关于资本作用的说法,正确的有( )。 A.为商业银行提供融资 B.吸收和消化损失 C.支持商业银行过度业务扩张和风险承担 D.维持市场信心 E.为商业银行管理,尤其是风险管理提供最根本的驱动力


正确答案:ABDE
过度的业务扩张和风险承担对商业银行未必是有利的。

第7题:

下列关于商业银行风险管理组织的说法.正确的有( )。

A.董事会承担商业银行风险管理的最终责任

B.高级管理层负责执行风险管理政策

C.风险管理部门负责制定风险管理政策

D.风险管理部门必须具有独立性

E.法律/合规部门可向高级管理层和董事会提出建议和报告


正确答案:ABDE
解析:董事会通常设置最高风险管理委员会,负责拟定全行的风险管理政策和指导原则。

第8题:

下列关于声誉风险管理的说法,不正确的是( )。

A.努力建设学习型组织不属于声誉风险管理体系

B.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性风险交叉存在、相互作用

C.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理

D.声誉危机管理规划给商业银行创造了增加值


正确答案:A
解析:A要讲的是在声誉风险管理体系建立时要重点强调的内容,努力建设学习型组织就是管理体系的一部分。另外,B是声誉风险的特点,C是声誉风险的管理办法,D是声誉危机管理规划的好处。

第9题:

下列关于风险管理组织机构主要职责的说法,正确的是( )。

A.监事会负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程

B.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任

C.风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施

D.董事会从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作


正确答案:C
A选项是高级管理层的职责;B选项是董事会的职责;D选项是监事会的职责。

第10题:

下列关于商业银行风险管理的组织架构,说法正确的有( )。

A.董事会是商业银行风险管理的执行机构
B.高级管理层的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石
C.监事会负责对银行承担风险水平和风险管理体系的有效性进行独立的监督、评价
D.“三道防线”分工协作,协调配合,并保持相互的独立性
E.第一道防线负责对全行风险管理体系有效性进行监督和评估

答案:B,C,D
解析:
A项,高级管理层是商业银行风险管理的执行机构;E项,内部审计团队作为风险管理的“第三道防线”,负责对全行风险管理体系的有效性进行监督和评估。

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