初级银行业专业人员资格考试

下述发生在20世纪90年代以来的商业银行案件中，不属于操作风险损失典型案例的是（）。A、巴林银行交易损失案件B、大和银行交易损失案件C、美国橙县破产案D、中国银行哈尔滨分行高山携款潜逃案件

题目

下述发生在20世纪90年代以来的商业银行案件中，不属于操作风险损失典型案例的是（）。

  • A、巴林银行交易损失案件
  • B、大和银行交易损失案件
  • C、美国橙县破产案
  • D、中国银行哈尔滨分行高山携款潜逃案件
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第1题：

开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括( )。

A．建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

B．不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力

C．在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台

D．为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失

E．促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性


正确答案：ABCDE

第2题：

对于国内商业银行而言，操作风险主要发生在表内业务中。（ ）

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第3题：

商业银行对信用风险限额的管理，应当包括（ ）。 A．结算前信用风险限额 B．止损限额 C．期限错配限额 D．结算信用风险限额 E．操作型风险限额


正确答案：AD
商业银行对信用风险限额的管理，应当包括结算前信用风险限额和结算信用风险限额。

第4题：

下列不属于商业银行操作风险关键风险指标的是( )。

A.利率变化频率
B.每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率
C.每亿元资产损失率
D.客户投诉次数，错误和遗漏的频率

答案：A
解析：
关键风险指标通常包括交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度和自动化水平等。利率变化频率不属于操作风险的监测指标。

第5题：

内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范( )，提升内控水平转移。

A.操作风险和流动性风险
B.操作风险和案件风险
C.案件风险和流动性风险
D.案件风险和信用风险

答案：B
解析：
内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险和案件风险，提升内控水平转移。

第6题：

商业银行开展操作风险的自我评估的作用包括( )。

A．建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

B．不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力

C．在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台

D．为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融入商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失

E．促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性


正确答案：ABCDE
解析：本题考查的是商业银行开展操作风险的自我评估的作用。

第7题：

下列不属于商业银行操作风险管理系统支持的工具的是（　　）。

A.损失事件收集
B.关键风险指标
C.操作风险与控制自我评估
D.操作风险监管资本

答案：D
解析：
商业银行应建设操作风险应用管理系统，系统要支持损失事件收集、操作风险与控制自我评估和关键风险指标等操作风险管理工具的电子化操作，同时支持操作风险监管资本的自动化计量。

第8题：

下列选项中不属于商业银行市场风险限额管理的是( )。

A．交易限额

B．风险限额

C．止损限额

D．单一客户限额


正确答案：D

第9题：

不属于商业银行主要风险的是( )。

A.信用风险
B.操作风险
C.市场风险
D.战术风险

答案：D
解析：
银行的主要风险包括：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险和战略风险。

第10题：

下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。

A.法律风险
B.声誉风险
C.内部欺诈事件
D.外部欺诈事件

答案：B
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括声誉风险和战略风险。

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