初级银行业专业人员资格考试

主监管员应首先确定对被监管机构的监管关注程度,并在此基础上,按照()的原则制定下一监管周期的工作计划。A、风险监管B、法人监管C、分类监管D、持续监管

题目

主监管员应首先确定对被监管机构的监管关注程度,并在此基础上,按照()的原则制定下一监管周期的工作计划。

  • A、风险监管
  • B、法人监管
  • C、分类监管
  • D、持续监管
参考答案和解析
正确答案:C
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第1题:

非现场监管的主要作用表现在( )。

A.不会影响被监管机构的日常运营
B.更容易得到被监管机构的认同
C.可以反映被监管机构最新、最及时的状况,提高监管时效性
D.能够帮助监管机构有效配置资源,降低监管成本
E.对被监管机构干扰程度小

答案:A,B,C,D,E
解析:
非现场监管的主要作用在于:(1)非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新、最及时的状况,提高监管时效性。(2)非现场监管能够帮助监管机构有效配置资源,降低监管成本。(3)非现场监管对被监管机构干扰程度小,不会影响被监管机构的日常运营,更容易得到被监管机构的认同。

第2题:

非现场监管对于有效监管的重要作用有()

  • A、非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新、最及时状况,可以提高监管的时效性
  • B、非现场监管能够帮助监管机构有效地配置资源,降低监管成本
  • C、非现场监管对被监管机构干扰程度小,不会影响到被监管机构的日常运营,更容易得到被监管机构的认同
  • D、随着非现场监管系统的不断提升,可以对不断积累的历史数据通过先进的统计模型进行分析处理,及早预测导致被监管机构倒闭的高风险特征

正确答案:A,B,C,D

第3题:

监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息,针对主要风险隐患制订监管计划,并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度,合理配置监管资源,实施一系列分类监管措施的周而复始的过程是( )。

A.非现场监管

B.现场检查

C.促成重组

D.延伸调查


正确答案:A
解析:本题考查《银行业监督管理法》。非现场监管是监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息,针对主要风险隐患制订监管计划,并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度,合理配置监管资源,实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。

第4题:

非现场监管人员发现数据异常变动,首先问询()。

  • A、被监管机构
  • B、非现场负责人
  • C、上级银监部门
  • D、主监管员

正确答案:A

第5题:

非现场监管员根据每项监管指标的执行情况,参照(),确定监管对象的风险预警。

  • A、级别,并依据不同的预警级次采取相应的监管措施
  • B、预警值
  • C、被监管机构分析报告
  • D、年度监管目标

正确答案:A

第6题:

ARROW评级体系的特点包括(  )。

A.对风险过程进行评估
B.关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险
C.设置了统一的评价标准和风险评估程序
D.根据关注程度的大小确定具体监管措施
E.单纯就经营结果进行评级

答案:A,B,C,D
解析:
ARROW体系具有如下特点:(王)ARROW是一种对风险过程进行评估的程序和方法,不是简单就经营结果进行评级;②它关注被监管机构内部存在的、对监管目标构成威胁的风险,其风险的大小由对风险的关注程度来表示,关注程度取决于风险的影响程度和风险发生的可能性;③它设置了统一的评价标准和风险评估程序,通过对被监管机构内部存在的风险进行持续确认和评估,进而科学确定风险的影响程度和风险发生的可能性;④根据关注程度的大小确定具体监管措施。

第7题:

负责组织撰写属地被监管机构的同类机构监管报告()。

  • A、非现场监管负责人
  • B、主监管员
  • C、非现场监管员
  • D、非现场监管协调员

正确答案:D

第8题:

非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念,全面持续的收集、监测和分析被监管机构的风险信息,针对被监管机构的主要风险隐患制订监管计划,并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度,合理配置监管资源,实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。 ( )


正确答案:√
题干中所描述的是非现场监管的概念。

第9题:

主监管员在完成监管报告后,应组织起草(),向被监管机构通报监管评价,提出监管意见和整改或处理要求。

  • A、《监管意见书》
  • B、风险提示
  • C、监管通报
  • D、整改意见书

正确答案:A

第10题:

主监管员在()协助下编制《机构概览》。

  • A、被监管金融机构
  • B、统计部门
  • C、非现场监管员
  • D、非现场监管协调员

正确答案:C

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