银行高管考试
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。A、1年B、2年C、3年D、半年
题目
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。
- A、1年
- B、2年
- C、3年
- D、半年
参考答案和解析
正确答案:A
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相似问题和答案
第1题：
在理财产品销售过程中商业银行应当定期或不定期地采用当面或（ ）方式对客户进行风险承受能力持续评估。
A.网上银行
B.短信
C.自助柜员机
D.电话银行
B.短信
C.自助柜员机
D.电话银行
答案：A
解析：
商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。故选A。
第2题：
按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。
A.《商业银行产品销售管理办法》
B.《商业银行理财产品管理办法》
C.《商业银行理财产品销售办法》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
B.《商业银行理财产品管理办法》
C.《商业银行理财产品销售办法》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
答案：D
解析：
按照《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。
第3题：
《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当明确关键岗位及其控制要求,关键岗位应当实行定期或不定期的()制度。
A、岗位核查
B、人员轮换
C、强制休假
D、工作汇报
参考答案：BC
第4题：
《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行理财产品销售文件包括（）。
- A、理财产品销售协议书
- B、理财产品说明书
- C、理财产品宣传材料
- D、风险揭示书
- E、客户权益须知
正确答案:A,B,D,E
第5题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系，具体应当包哪些？
正确答案: （一）有专门的部门受理和处理客户投诉；
（二）建立客户投诉处理机制，至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等；
（三）为客户提供合理的投诉途径，确保客户了解投诉的途径、方法及程序，采用本行统一标准，公平和公正地处理投诉；
（四）向社会公布受理客户投诉的方式，包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则；（五）准确记录投诉内容，所有投诉应当保留记录并存档，投诉电话应当录音；
（六）评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；
（七）定期根据客户投诉总结相关问题，形成分析报告，及时发现业务风险，完善内控制度。
第6题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、( )等管理制度。
A.实践指导
B.定期交流
C.跟踪分析
D.跟踪评价
B.定期交流
C.跟踪分析
D.跟踪评价
答案：D
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第56条的规定，商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继续培训、跟踪评价等管理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。
第7题：
商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，不定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。（ ）
答案：错
解析：
商业银行应当定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估。
第8题：
我国《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行可以通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。
此题为判断题(对，错)。
正确答案：×
第9题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？
正确答案: （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
（2）挪用客户资金或资产；
（3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
（4）理财产品出现重大亏损；
（5）销售中出现的其他重大违法违规行为。
第10题：
《商业银行贷款损失准备管理办法》规定，商业银行应当（）向银行业监管机构提供贷款损失准备相关信息。
- A、按月
- B、按季
- C、半年
- D、不定期
正确答案:A