银行高管考试

商业银行董事会未能尽职工作，逾期未改正的，或其行为严重危及商业银行的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银行业监督管理机构将视情形，采取下列措施：（）A、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；B、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；C、限制分配红利和其他收入；D、接管董事会。

题目

商业银行董事会未能尽职工作，逾期未改正的，或其行为严重危及商业银行的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，银行业监督管理机构将视情形，采取下列措施：（）

  • A、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
  • B、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
  • C、限制分配红利和其他收入；
  • D、接管董事会。
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第1题：

对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行,董事会有权要求商业银行提供额外相关资料。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第2题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，授信工作人员应当回避其近亲属申请的客户授信业务。（ ）


答案：对
解析：
《商业银行授信工作尽职指引》第4条规定，授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人中请的客户授信业务，应申请回避。

第3题：

商业银行违反本办法办理委托贷款业务的,由银监会或其派出机构责令限期改正。逾期未改正,或其行为严重危及商业银行稳健运行、损害客户合法权益的,银监会或其派出机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取相应的____;严重违反本办法的,可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定实施____。

A.现场检查行政处罚

B.行政处罚监管措施

C.行政处罚现场检查

D.监管措施行政处罚


参考答案：D

第4题：

《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应建立授信工作尽职问责制，必须对授信风险进行责任认定，但可酌情不对有关责任人进行处理。（）


正确答案:错误

第5题：

根据《商业银行董事履职评价办法》，董事履职过程中出现下列哪个情形的，董事当年履职评价应当为不称职（）。

  • A、商业银行经营战略出现重大偏差，董事未能及时提出意见或修正要求的
  • B、董事会违反章程、议事规则和决策程序议决重大事项，董事未提出反对意见的
  • C、董事会决议违反法律、法规或者商业银行章程，致使商业银行遭受严重损失，董事没有提出异议的

正确答案:C

第6题：

银监会或其派出机构在监管中发现商业银行存在声誉风险问题,有权要求商业银行限期改正;逾期未改正的,或在重大声誉事件处置中存在严重过失的,银监会或其派出机构依法采取相应监管措施。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第7题：

中国银监会或其派出机构在监管中发现商业银行存在声誉风险问题，应建议商业银行限期改正。 ( )


答案：错
解析：
中国银监会或其派出机构在监管中发现商业银行存在声誉风险问题。有权要求商业银行限期改正。

第8题：

根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，错误的是( )。

A．商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求

B．商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行

C．商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查

D．商业银行对授信工作尽职调查人员发现的’问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正


正确答案：C
解析：商业银行对授信业务流程的各项活动都须进行尽职调查，所以 C选项说法错误。

第9题：

信托公司被中国银行业监督管理委员会责令限期改正违规经营行为，（）的，银监会可采取暂停业务、限制股东权利等监管措施。

  • A、及时改正
  • B、逾期未改正
  • C、其行为严重危及信托公司的稳健运行
  • D、损害受益人合法权益
  • E、减少股东收益

正确答案:B,C,D

第10题：

商业银行行为已严重危及该商业银行稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，根据商业银行风险程度及资本补充计划的实施情况，银监会有权依法采取（）等措施。

  • A、取消其高管人员从业资格
  • B、限制商业银行分配红利和其他收入、
  • C、责令商业银行停办一切业务、
  • D、停止批准商业银行增设机构和开办新业务

正确答案:B,D

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