银行高管考试
银行面临的风险主要包括：（）A、信用风险B、市场风险C、操作风险D、国家风险E、流动性风险
题目
银行面临的风险主要包括：（）
- A、信用风险
- B、市场风险
- C、操作风险
- D、国家风险
- E、流动性风险
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
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相似问题和答案
第1题：
银行经营管理过程中所面临的主要风险包括( )。
A．流动性风险
B．国家风险
C．自然灾害风险
D．法律风险
正确答案：ABD
第2题：
市场风险是银行理财业务面临的主要风险点之一。
答案：对
解析：
银行理财业务面临的主要风险点包括：信用风险、法律风险、操作风险、声誉风险、市场风险、流动性风险。
第3题：
“商业银行面临的外部风险主要包括______。
A.信用风险
B.市场风险
C.财务风险
D.法律风险”
参考答案：ABD
第4题：
银行面临的风险主要包括（）等。
- A、信用风险
- B、市场风险
- C、操作风险
- D、流动性风险
正确答案:A,B,C,D
第5题：
商业银行面临的国家风险主要包括（ ）。
A.政治风险
B.法律风险
C.社会风险
D.经济风险
E.区域风险
B.法律风险
C.社会风险
D.经济风险
E.区域风险
答案：A,C,D
解析：
国家风险可分为政治风险、社会风险和经济风险三类。
第6题：
客户购买银行理财产品时面临的主要风险包括( )。
A.提前终止风险
B.流动性风险
C.政策风险
D.市场风险
E.违约风险
B.流动性风险
C.政策风险
D.市场风险
E.违约风险
答案：A,B,C,D,E
解析：
最常见的银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、利率风险、汇率风险、流动性风险、提前终止风险等，其他还有操作风险、交易对手管理风险、延期风险、不可抗力及意外事件等风险。
第7题：
商业银行面临的国家风险中政治风险主要包括（）。
A:政权风险
B:经济风险
C:政策风险
D:社会风险
E:对外关系风险
B:经济风险
C:政策风险
D:社会风险
E:对外关系风险
答案：A,C,E
解析：
政治风险包括政权风险.政局风险.政策风险和对外关系风险等多个方面。
第8题：
市场风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。（ ）
正确答案：×
信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。
第9题：
利率风险是银行面临的主要市场风险。（ ）
答案：对
解析：
利率风险是指市场利率变动的不确定对银行造成损失的风险。利率风险是银行面临的主要市场风险。利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。
第10题：
简述投资银行业所面临的主要风险及其防范措施；投资银行主要业务面临的风险及其防范。
正确答案: 投资银行面临的各种风险可分为：
1）市场风险：
负责撰写和报送风险报告，制定和实施全公司的市场风险管理大纲；定期对各业务单位进行风险评估；计量和确认各种市场风险暴露；
负责制定风险确认、评估的标准和方法并报全球风险经理审批。确认和计量风险的方法有：VaR分析法、压力分析法、场景分析法；制定风险限额
2）信用风险：
对最主要的潜在信用暴露建立内部指引，由信用风险管理部总经理进行监督； 实行初始信用审批制实行信用限额制：对各种交易监控
3）营运风险包括：操作风险、技术风险、法律风险、财务控制风险等
支持公司业务向多实体化、多货币化、多时区化发展；
改善复杂的跨实体交易的控制，促进技术、操作的标准化，
提高资源的替代性利用；
消除多余的地区请求原则；
降低技术、操作成本，使公司总体营运风险控制在最合适的范围内。
（1）承销业务的风险与防范
承销业务风险指不能在规定时间内按事前约定的条件完成承销发行任务而造成损失的可能性。包括发行方式风险、竞争风险（项目竞争失败或承销证券得不到市场认可）、违法违规操作风险等。
承销业务的三种发行方式的风险分析：
代销：风险最小
余额包销和全额包销：在市场状况不佳时，具有较大的承销风险 规避承销风险的方法：
运用金融衍生工具规避风险，如金融期货或金融期权等；绿鞋期权。
（2）自营（做市商）业务的风险与防范
证券自营风险是指投资银行在进行证券投资活动中面临的风险，包括投资产品本身内含风险、证券市场价格异常波动的风险、投资决策不当风险等。非系统性风险：通过多种证券形成的投资组合使各个证券的非系统风险相互抵消。 系统性风险：运用证券的贝塔系数确定应进行风险抵冲的头寸金额，再通过股指期货或期权予以对冲。
（3）证券经纪业务的风险管理
证券经纪风险是指投资银行在接受客户委托，代理交易股票、债券、衍生工具时所面临的风险。
证券经纪业务风险包括：规模不经济风险；信用风险（如融资融券）；由于人为或信息系统错误带来的操作风险。
防范经纪业务风险的财务要求：保证足够流动性；建立违约损失准备；自营业务与经纪业务严格区分，投资者证券帐户与自有证券分开保管，投资者资金帐户的资金专项存入央行指定的银行。