银行高管考试

依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》,对被特别监管的金融机构,可视不同情况有选择地采取以下监管措施()。A、增加现场检查力度及频率,必要时可聘请外部审计机构进行审计B、建议被特别监管机构的上级机构取消该机构的年度系统评优资格C、因发生案件被特别监管的,要按照有关案件责任追究规定严肃追究有关机构和责任人员的责任D、被特别监管机构在被特别监管期间,市场准入事项可视为不符合审慎经营条件,并可建议其上级机构缩小或取消其业务授权

题目

依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》,对被特别监管的金融机构,可视不同情况有选择地采取以下监管措施()。

  • A、增加现场检查力度及频率,必要时可聘请外部审计机构进行审计
  • B、建议被特别监管机构的上级机构取消该机构的年度系统评优资格
  • C、因发生案件被特别监管的,要按照有关案件责任追究规定严肃追究有关机构和责任人员的责任
  • D、被特别监管机构在被特别监管期间,市场准入事项可视为不符合审慎经营条件,并可建议其上级机构缩小或取消其业务授权
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第1题:

《山东省银行业金融机构特别监管办法》,适用于()。

A.省局辖内大型国有控股商业银行

B.股份制商业银行分行

C.城市商业银行

D.市级邮政储蓄部门


正确答案:ABCD

第2题:

审慎性监督管理谈话的作用是使监管人员( )。

A.及时了解被监管的银行业金融机构的风险状况

B.及时了解被监管的银行业金融机构的经营状况

C.与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通

D.预测被监管的银行业金融机构的发展趋势


正确答案:ABCD
解析:监管谈话的作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通,及时了解其经营状况、风险状况,并预测发展趋势,以便继续跟踪监管,提高监管效率。

第3题:

审慎性监督管理谈话可以使监管人员( )。

A.与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通

B.及时了解被监管的银行业金融机构的经营状况

C.及时了解被监管的银行业金融机构的风险状况

D.预测被监管的银行业金融机构的发展趋势

E.提高监管效率


正确答案:ABCDE
解析:监管谈话的作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通,及时了解其经营状况、风险状况,并预测发展趋势,以便继续跟踪监管,提高监管效率。

第4题:

中国人民银行对银行业金融机构具有机构监管权,银行业监管部门对银行业金融机构具有功能监管权。


答案:错
解析:
中国人民银行对银行业金融机构具有功能监管权,银行业监管部门对银行业金融机构具有机构监管权。

第5题:

银监法制定的监管银行业的基本制度和措施,主要有()

A、银监会对银行业金融机构行使监管权力以银监法为依据。

B、银监会依法、独立行使对银行业金融机构的监管权力。

C、针对银行业金融机构的不同问题采取灵活的、递进的纠正措施和处罚措施

D、银监会行使监管权力由必要的监督和问责制约。


参考答案:ABCD

第6题:

依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》,对被特别监管的金融机构,可视不同情况有选择地采取以下监管措施()。

A.增加现场检查力度及频率,必要时可聘请外部审计机构进行审计

B.建议被特别监管机构的上级机构取消该机构的年度系统评优资格

C.因发生案件被特别监管的,要按照有关案件责任追究规定严肃追究有关机构和责任人员的责任

D.被特别监管机构在被特别监管期间,市场准入事项可视为不符合审慎经营条件,并可建议其上级机构缩小或取消其业务授权


正确答案:ABCD

第7题:

银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价,即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价,属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第8题:

审慎性监督管理谈话的作用是使监管人员( )。 A.及时了解被监管的银行业金融机构的风险状况 B.及时了解被监管的银行业金融机构的经营状况 C.与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟通 D.预测被监管的银行业金融机构的发展趋势 E.提高被监管的银行业金融机构的效益


正确答案:ABCDE
略。

第9题:

银行业监督管理机构对银行业金融机构的哪些活动进行非现场监管? ( )

A.对银行业金融机构的风险状况进行非现场监管

B.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管

C.对银行业金融机构的业务经营活动进行非现场监管

D.对银行业金融机构的所有业务活动进行非现场监管


正确答案:B

第10题:

《银行业金融机构案防工作评估办法》规定,银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系(法人机构)》开展监管评价,按照不低于()的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后,得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级,并向银行业金融机构反馈。

  • A、15%
  • B、30%
  • C、20%
  • D、10%

正确答案:A

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