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基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果没有任何实质意义,可不保存。

题目

基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果没有任何实质意义,可不保存。

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第1题:

下列关于基金产品风险评价的说法,不正确的是()。

A.对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的的基金评级与评价机构提供

B.由基金销售机构的特定部门提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

C.基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

D.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开


正确答案:B

对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。B项说法错误。

第2题:

关于基金产品风险评价,说法错误的是()。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
B.过往的评价结果应当作为历史保存
C.基金评价的方法应当保密
D.评价的结果应当定期更新

答案:C
解析:
对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项,基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。

第3题:

下列关于基金产品风险评价的说法,错误的是( )。

A. 评价的结果应当定期更新

B. 基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

C. 过往的评价结果应当作为历史保存

D. 基金评价的方法应当保密


答案:D
解析:基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。

第4题:

对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,应当遵守下列规定( )。
Ⅰ.制定统一的问卷格式
Ⅱ.评价的方法及其说明应当向基金投资人公开
Ⅲ.应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价
Ⅳ.过往的评价结果应当作为历史记录保存

A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
本题考察基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求:
采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式,同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理。
应充分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效率。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查,也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价,并告知投资者上述情况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。

第5题:

关于基金产品风险评价,以下表述正确的是( )。

A.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存
B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
C.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密
D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

答案:A
解析:
基金产品风险应当至少包括以下5个等级。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例,二是基金的历史规模和持仓比例,三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度,四是基金成立以来有无违规行为发生。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存。

第6题:

关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法,下列说法正确的有()。

Ⅰ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开

Ⅱ.基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果当做历史记录保存

Ⅲ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当向监督机构备案

Ⅳ.基金产品风险评价的结果应当定期更新,并应当在15个工作日内向监管机构备案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ


【答案】C

第7题:

关于基金产品的风险评价,下列表述正确的是( )。

A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的,基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,基金产品的风险等级至少分为四个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

答案:A
解析:
对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。B项说法错误
根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》,其产品至少分为五个等级:R1、R2、R3、R4和R5。C项说法错误
基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。D项说法错误

第8题:

基金产品风险评价结果以基金产品的(a)来具体反映

A、风险系数

B、 风险性质

C、 风险因素

D 风险等级


答案:A

第9题:

关于基金产品风险评价,说法错误的是( )。

A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
B.过往的评价结果应当作为历史保存
C.基金评价的方法应当保密
D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

答案:C
解析:
对基金产品的风险评价,可以由基金销售机构的特定部门完成,也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项,基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。

第10题:

关于基金产品风险评价,以下表述正确的是( )。

A.为确保评价结果的正确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

答案:D
解析:
基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映,基金产品风险应当至少包括以下三个等级:低风险等级,中风险等级,高风险等级。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明,应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存。故D说法正确。

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