基金从业

各行应将()作为日常投资者教育宣传材料在营业网点摆放,并向基金投资人发放。A、基金招募说明书B、《投资人权益须知》C、基金宣传折页D、基金公告

题目

各行应将()作为日常投资者教育宣传材料在营业网点摆放,并向基金投资人发放。

  • A、基金招募说明书
  • B、《投资人权益须知》
  • C、基金宣传折页
  • D、基金公告
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第1题:

基金宣传材料中推介保本基金的,应当充分揭示保本基金的风险,说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 ( )

此题为判断题(对,错)。


参考答案:正确

第2题:

下列关于投资者教育工作形式的表述错误的是( )。

A、中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识

B、基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资者教育游戏、基金知识动画片,多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

C、行业协会、基金公司、代销机构等多层次、多角度地组织开展了形式多样、内容丰富的教育活动,切实改善了投资者教育的效果

D、从宣传介质上看,基金投资者教育工作开展形式包括现场形式和非现场形式两类


答案:D
解析:本题考查投资者教育工作的形式。从宣传介质上看,基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。

第3题:

下列说法错误的是( )

A、股权投资基金的募集阶段,

投资者互动的重点是开展投资者风险教育。

B、股权投资基金的投资阶段,基金管理人主要通过基金合同、基金招募说明书、风险揭示书、风险调查问卷等材料与投资者进行互动交流。

C、股权投资基金的退出阶段,

与投资者互动的重点是介绍投资项目的退出预期、退出方式、已向投资者返还的投资本金及收益情况等。

D、在投资及投后管理阶段以及退出阶段,基金管理人主要通过定期基金报告、投资者交流年会等方式与投资者进行互动交流。


正确答案:B

第4题:

(2017年)某基金宣传材料有如下内容:“基金单位净值达到1.110后开放申购,基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一,以便投资者在同一起跑线上享受投资收益,欲购从速。”下列表述正确的是( )。

A.在不损害投资者权益的前提下,可以使用净值归一作为基金推介方式
B.净值归一符合保护投资者原则
C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述
D.销售人员的承诺不属于业绩承诺,不构成违规承诺

答案:C
解析:
基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:(1)在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。(2)不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。(3)不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。(4)不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

第5题:

基金宣传推介材料不得登载的内容是( )。

A.基金产品的基本要素
B.单位或者个人的推荐性文字
C.本公司的品牌形象宣传材料
D.投资者教育的相关信息

答案:B
解析:
基金宣传推介材料硝有下列情形:①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;②预测基金的证券投资业绩;③违规承诺收益或者承担损失;④诋毀其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构,或者其他基金管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣传基金,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述;⑥登载单位或者个人的推荐性文字;⑦中国证监会规定的其他情形。

第6题:

营业网点、销售人员在销售前,应根据总行或分行代销产品宣传材料,制作代销产品宣传材料,并如实向客户提供。()

此题为判断题(对,错)。


参考答案:错误

第7题:

以下属于基金宣传推介材料的禁止性规定的是()。

A.登载投资者教育的相关信息

B.登载单位或者个人的推荐性文字

C.登载本公司的品牌形象宣传材料

D.登载基金产品的基本要素


【答案】B

第8题:

销售基金时,不得采用未经审批和备案的宣传材料,不得违规使用“安心”“无忧”等表述,可以以投资者教育名义向投资者奖励基金份额、发放现金红包进行有奖销售。()

此题为判断题(对,错)。


答案:错

第9题:

(2016年)( )是投资基金对外展示的平台,也是投资者了解基金的主要渠道。

A.基金合同
B.基金业务规则
C.基金宣传材料
D.基金财务报表

答案:C
解析:
基金宣传材料是投资基金对外展示的平台.也是投资者了解基金的主要渠道。

第10题:

下列有关投资者教育工作的形式,说法正确的是( )。
Ⅰ.中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡回报告等形式传播基金知识
Ⅱ.基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等
Ⅲ.从宣传介质上看,基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式
Ⅳ.从投资者教育工作的时空角度看,可分为现场和非现场两种形式

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案:D
解析:
投资者教育工作的内容和形式; 投资者教育工作的形式:
长期以来,各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体,以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识,提示投资风险。很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。在营业网点设立了投资者教育园地,制作了投资者教育手册,免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清算、产品营销等经营环节向投资者提示风险,介绍相关知识,保存相对完善的客户资料。
随着国内基金业的发展以及基金个人投资者规模的上升,投资者教育工作开始深入投资者的生活中。中国证券投资基金业协会及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、培训会、全国巡回报告会等形式传播基金知识;同时,基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资者教育游戏、基金知识动画片,多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作。
从宣传介质上看,基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类。纸质形式包括传统的报纸、杂志以及印刷的基金宣传材料等方式;电子形式则主要依托现代互联网技术,通过媒体网页、基金业协会及基金公司官网、电视等渠道开展投资者教育工作。相比于纸质形式,电子形式的投资者教育方式更具有吸引力,投资者的接受效率也较高。
从投资者教育工作形式的时空角度看,可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式,非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。投资者现场教育工作形式开展灵活,通常以某一教育主题为活动主线,现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。

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