交通银行531工程金条线知识竞赛
客户进行购买理财产品时，哪些情况会造成购买不成功（）A、购买金额低于最低认购金额B、所选理财产品购买份额大于该产品可购买额度份额C、支取方式错误D、客户账号内余额小于购买金额E、客户类型与产品的销售对象不符
题目
客户进行购买理财产品时，哪些情况会造成购买不成功（）
- A、购买金额低于最低认购金额
- B、所选理财产品购买份额大于该产品可购买额度份额
- C、支取方式错误
- D、客户账号内余额小于购买金额
- E、客户类型与产品的销售对象不符
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第1题：
对于从未做过风险测评的客户，在购买理财产品时，先要进行客户风险测评，才能购买理财产品。
正确答案:正确
第2题：
以下理财产品计算公式正确的是（）。
- A、退出返还金额=退出份数X退出价格X（1-退出费率）
- B、客户派息金额=派息时客户持有份额X每份派息金额
- C、客户返本金额=购买时客户持有产品份额X单位返本金额
- D、客户总派息金额=∑客户派息金额
正确答案:A,B,D
第3题：
客户在理财产品的认购起止期内到邮政储蓄网点购买一定金额理财产品的交易称为（）。
A认购
B赎回
C预约
D到账
A
略
第4题：
对风险承受能力等级与拟购买理财产品风险/收益评级不相匹配的客户，客户经理应做到以下哪些（）
- A、充分披露理财产品存在的风险，明确告知客户其不适合投资该产品
- B、经解释后客户仍执意要购买的，应请该客户指定一位证明人陪同，客户本人与证明人分别在产品说明书和风险评估报告上签字确认，并由网点负责人和客户经理共同与客户阐述产品风险并签字确认后方可进行销售
- C、此类销售资料应有明显标识，定位重点监控，必须进行事后检查和电话回访
- D、对拟购买金额大于理财产品投资起点金额10倍及以上的客户，也应由另一名合格销售人员对销售行为进行确认
正确答案:A,B,C,D
第5题：
对于对公客户购买江苏银行的风险评级在四级以上（含）或单笔金额在（）万元以上对公理财产品时，经办行客户经理应在产品成立当日闭市前以电话方式与客户进行最后确定，如果客户不愿意购买该理财产品，应该遵从客户意愿，解除已签订的销售文件。
- A、1000
- B、2000
- C、3000
- D、5000
正确答案:D
第6题：
客户购买理财产品，通常最低认购金额为（）
- A、30000
- B、40000
- C、50000
- D、60000
正确答案:C
第7题：
客户购买理财产品时，认购的金额应满足（）的要求。
- A、最低投资额
- B、不超过5万美元
- C、倍增金额
- D、年度总额以内
正确答案:A,C
第8题：
客户购买理财产品，以下哪种表述是正确的（）
- A、交易金额达到200000，需要开通授权，才能交易成功
- B、交易金额达到300000，需要开通授权，才能交易成功
- C、交易金额达到500000，需要开通授权，才能交易成功
- D、交易金额大于最低认购金额，即可购买成功，不需要授权
正确答案:D
第9题：
理财产品销售人员在客户购买前须明确告知客户按照银监会要求，将对购买该产品进行双录，若客户拒绝录制则产品销售即时终止。
正确答案:正确
第10题：
客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产品，除非双方书面约定，否则应当在（）前以电话等方式与客户进行最后确认。
- A、购买
- B、募集期内
- C、划款
- D、成立
正确答案:C