调查人员须对借款人/担保人提供的营业执照、法人机构代码证、税务登记证、贷款卡（号）、授信主体资格证明的有效性、真实性进行核实。要求客户提供以上资料原件并进行核对，在复印件上注明“与原件核对无误”并签名负责；必要时应到发证机构进行核查，或到相关机构官方网站核查；必须使用贷款卡通过中国人民银行信贷登记咨询系统查询并打印出借款人/担保人的贷款和担保信息。

第1题：

第2题：

下列哪条是属于信用贷款资信调查环节的防控措施（）

• A、建立信用等级授信专业组并规范相关工作程序
• B、认真核对贷款办理人与贷款本人是否一致，代理经办的，贷款办理人是否有明确授权
• C、严格控制借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同
• D、坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实

第3题：

第4题：

在准贷记卡发卡环节，以下关于受理和调查岗的工作，说法正确的是（）

• A、检查申领人申请表项目填写是否齐全、内容是否填写规范。核对申领人提供的证件、证书、证明等申请资料内容是否与原件一致。
• B、进入公安部全国公民身份证号码查询系统查询申领人、担保人身份信息是否真实。
• C、进入人民银行个人信用信息基础数据库查询并打印申领人、担保人信用报告。
• D、通过电话、信函、上门等方式核实申领人、担保人提供的资信证明资料是否真实、有效。
• E、对于高风险申领客户，调查岗必须采取上门调查方式，按照“双人、实地、面对面”的原则，对申领人和担保人的资信状况进行调查和核实。

第5题：

仓储监管机构的下列资料，华夏银行必须取得原件或复印件的是（）。

• A、经有效年检的企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证书
• B、仓储方所持有的特殊行业运输、经营许可证
• C、与银行历史合作情况及资信记录
• D、验资报告、贷款卡及查询信息

第6题：

经办行客户经理负责对贴现业务以下资料进行审核：（）

• A、对申请人的资格进行审查；
• B、对票面和跟单资料进行审查；
• C、对贷款卡等基础资料进行审查；
• D、在复印件上加盖“ＸＸ支行 本件与原件核对无异”的印章，并双人签名对资料的真实性负责.

第7题：

信用贷款防控措施（）

• A、坚持实地双人调查，对客户提供资料的真实性和实际状况进行核实
• B、严格准入对象和准入条件，不得跨辖区发放农户小额信用贷款
• C、通过各种渠道充分了解客户信用情况，深入了解借款人的经营管理情况及还款意愿
• D、对企事业单位要向有关部门实地核查工商营业执照原件、税条登记证、组织机构代码证、贷款卡等资料的真实性
• E、建立完善的农户经济档案，并及时跟踪，准确掌握农户经济状况。农户资信状况的调查要依靠当地党政组织的支持

第8题：

第9题：

关于法人客户申领贷记卡（商务卡）的客户身份识别描述正确的是（）。

• A、受理岗人员审核客户是否签订“中国农业银行金穗贷记卡领用合约（商务卡）”
• B、受理岗人员审核申领人提供的相关证明材料是否在有效期内，原件与复印件是否一致，核对后在复印件上签注“与原件相符”字样并加盖经办人员名章
• C、受理岗或调查岗人员通过联网核查系统核对持卡人的有效身份证件，打印联网查询交易凭证
• D、调查岗人员必须通过人民银行征信系统及其他系统对申领单位法定代表人的资信状况进行调查，打印相关征信报告
• E、申领单位未在发卡行所在地金融机构开立基本账户

第10题：

贷款卡是指中国人民银行分支行发给借款人或担保人用于企业征信系统的磁条卡，是借款人向金融机构申请办理信贷业务或担保人提供担保的资格证明。（）