中国农业银行柜面业务知识

农业银行个人理财产品销售管理办法包括（）A、理财产品销售的相关记录B、是否签订合同C、是否存在私自销售未经批准的产品D、是否存在错误销售E、是否存在不当销售

题目

农业银行个人理财产品销售管理办法包括（）

  • A、理财产品销售的相关记录
  • B、是否签订合同
  • C、是否存在私自销售未经批准的产品
  • D、是否存在错误销售
  • E、是否存在不当销售
参考答案和解析
正确答案:C,D,E
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第1题：

对客户评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避免错误销售和不当销售。

A．理财投资建议是否存在误导客户的情况

B．客户分层是否合理

C．投资金额较大的客户的相关材料

D．评估报告是否披露了相关重大事项


正确答案：A

第2题：

下列行为中，属于不当销售的包括：（ ）。

A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险

C．理财产品销售人员游说投资者进行过度投资

D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定


正确答案：ABCD

第3题：

对客户的评估报告的审核，负责人员应着重审核( )，避免错误销售和不当销售。

A．理财投资建议是否存在误导客户的情况

B．客户分层是否合理

C．投资金额较大的客户的相关材料

D．评估报告是否披露了相关重大事项


正确答案：A
解析：部分业务人员为销售特定银行产品或银行代理产品可能会误导客户，对客户进行错误销售或不当销售。

第4题：

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　）的情况。


A.理财产品销售人员的资格

B.是否存在错误销售和不当销售

C.销售业绩是否达标

D.业务记录是否齐全

答案：B
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条的规定，个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等的基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

第5题：

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查（　　）的情况。

A 、 业务记录是否齐全
B 、 是否存在错误销售和不当销售
C 、 理财产品销售人员的资格
D 、 销售业绩是否达标

答案：B
解析：
个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上．重点检查是否存在错误销售和不
当销售情况。

第6题：

个人理财业务人员对客户的评估报告,应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人员审核。审核人员应着重审查( ),避免部分业务人员为销售特定银行产品或银行邮政代理产品对客户进行了错误销售和不当销售。

A、评估报告是否完整

B、风险评估是否准确

C、理财投资建议是否适用

D、理财投资建议是否存在误导客户的情况


答案：D

第7题：

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查()

A:业务人员的操守与胜任能力
B:操作的合规性与规范性
C:是否存在错误销售和不当销售
D:是否配备了必要的人员

答案：C
解析：
个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售的情况。

第8题：

下列行为中，属于不当销售的有( )。

A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息

B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质

C．理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点

D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

E．理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示


正确答案：ABCD
解析：不当销售包括产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息，如各种收益率的基本特点、预期最高收益率的含义、赎回条款的具体规定以及其可能对投资者产生的危害，尤其是没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险。

第9题：

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查( )。

A.业务人员操守与胜任能力
B.操作的合规性与规范性
C.是否存在错误销售和不当销售
D.是否配备必要的人员

答案：C
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第14条的规定，个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。

第10题：

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查()。

A:业务人员操守与胜任能力
B:操作的合规性与规范性
C:是否存在错误销售和不当销售
D:是否配备必要的人员

答案：C
解析：
对于内部调查，应重点检查是否存在错误销售和不当销售。【专家点拨】个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售情况。个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财产品（计划）时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以客户的身份进行调查。

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