国家开放大学(个人理财)
60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。
题目
60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资产配置比例为上限。
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相似问题和答案
第1题：
中年段个人证券理财的资产配置策略建议是()
A.基金40%，股票40%，国债20%
B.基金50%，股票30%，国债20%
C.基金50%，股票40%，国债10%
D.基金40%，股票20%，国债40%
参考答案：A
第2题：
在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即（ ）。
A.资产配置
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略
B.证券选择
C.基本面分析
D.投资策略
答案：A
解析：
在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置。
第3题：
人生不同阶段的理财策略是有所不同的，老年期的理财策略是( )。
A．投资积极追求收益
B．投资稳健偏好风险
C．投资保守追求流动
D．投资稳健注重安全
正确答案：C
第4题：
机构投资者使用权益类衍生品，是由于其重要性使得权益类衍生品在（ ）方面得到广泛应用。
A、传统的阿尔法(Alpha)策略
B、动态资产配置策略
C、现金资产证券化策略
D、阿尔法转移策略
B、动态资产配置策略
C、现金资产证券化策略
D、阿尔法转移策略
答案：A,C,D
解析：
机构投资者之所以使用包括股指期货在内的权益类衍生品实现各类资产组合管理策略，在于这类衍生品工具具备两个非常重要的特性:一是像股指期货等权益类衍生品能够灵活改变投资组合的β值，二是权益类衍生品具备灵活的资产配置功能.这两个特性使得权益类衍生品在资产配置策略、投资组合β值调整策略、指数化投资策略、传统的阿尔法(Alpha)策略及阿尔法转移策略、现金资产证券化策略等方面得到广泛应用.
第5题：
机构投资者使用权益类衍生品，是由于其重要性使得权益类衍生品在（ ）方面得到广泛应用。
A. 传统的阿尔法(Alpha)策略
B. 动态资产配置策略
C. 现金资产证券化策略
D. 阿尔法转移策略
B. 动态资产配置策略
C. 现金资产证券化策略
D. 阿尔法转移策略
答案：A,C,D
解析：
机构投资者之所以使用包括股指期货在内的权益类衍生品实现各类资产组合管理策略，在于这类衍生品工具具备两个非常重要的特性:一是像股指期货等权益类衍生品能够灵活改变投资组合的β值，二是权益类衍生品具备灵活的资产配置功能.这两个特性使得权益类衍生品在资产配置策略、投资组合β值调整策略、指数化投资策略、传统的阿尔法
(Alpha)策略及阿尔法转移策略、现金资产证券化策略等方面得到广泛应用.
(Alpha)策略及阿尔法转移策略、现金资产证券化策略等方面得到广泛应用.
第6题：
在个人理财规划的高原期，个人的主要理财任务是（ ）。
A.筹备结婚，买房买车、继续教育支出
B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健性投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、结构型理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值
C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出
D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务
B.妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健性投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、结构型理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值
C.稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期的正常支出
D.为子女准备教育费用、为父母准备赡养费用，以及为自己退休准备养老费用，同时在这一阶段还需还清所有中长期债务
答案：B
解析：
在个人规划的高原期，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健性投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、结构型理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。
第7题：
利率变化对个人投资理财策略会产生影响，当预期未来利率水平下降时，一般来说个人投资理财策略应调整为( )。
A.贷款成本增加，应减少房产配置
B.人民币回报高，应减少外汇配置
C.外汇利率可能高，应增加外汇配置
D.股票面临上涨机会，应增加配置
E.股票面临下跌风险，应减少配置
B.人民币回报高，应减少外汇配置
C.外汇利率可能高，应增加外汇配置
D.股票面临上涨机会，应增加配置
E.股票面临下跌风险，应减少配置
答案：C,D
解析：
若预期市场利率下降，应该减持固定收益产品，增持股票、基金、房产、外汇等产品。
第8题：
按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。
A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
正确答案：C
第9题：
权益类衍生品的重要特性使得它在（ ）等方面得到广泛应用。
A.资产配置策略
B.现金资产证券化策略
C.指数化投资策略
D.投资组合的β值调整策略
B.现金资产证券化策略
C.指数化投资策略
D.投资组合的β值调整策略
答案：A,B,C,D
解析：
权益类衍生品工具具备两个非常重要的特性：①像股指期货等权益类衍生品能够灵活改变投资组合的口值；②权益类衍生品具备灵活的资产配置功能。这两个重要特性使得它在资产配置策略、投资组合的β值调整策略、指数化投资策略、传统的阿尔法（Alpha）策略及阿尔法转移策略、现金资产证券化策略等方面得到广泛应用。
第10题：
按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。
A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置
答案：C
解析：