对于客户的中期投资目标,应()
第1题:
对于客户的中期投资目标,应( )。
A.采用现金投资和固定利息投资,收益不高,但收益率较稳定,很少出现亏损
B.主要考虑投资的成长性,可考虑采用具有税收效应的投资产品
C.要更多地考虑投资的成长性和收益率,但投资风险会上升,出现亏损的概率也会更大
D.视具体目标而确定投资箫略
第2题:
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标,理财师的下列建议不正确的有( )。
A.对于短期投资目标,采用现金投资
B.对于短期投资目标,采用固定利息投资
C.对于短期投资目标,采用浮动利息投资
D.对于长期投资目标,主要考虑成长性
第3题:
A.货币市场基金
B.活期存款
C.房产
D.古董和艺术品收藏
E.股票
第4题:
第5题:
第6题:
以下对于客户实现理财目标的建议中,( )正确。
A.欲实现客户一年内的短期理财目标,理财规划师应建议其以短线投资为主,提高投资报酬率
B.对于客户的中长期理财目标,要考虑通货膨胀的影响
C.如果理财目标的金额超过其实际结余能力时,应缩短达成目标所需时间
D.如果客户的负担能力无法达成原有的退休目标,为保证生活质量绝不能降低生活期望值,而是要尽量提高投资报酬率
第7题:
第8题:
投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望。客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中5~10年的目标可以视为( ),对于该目标,理财规划师要从( )兼顾的角度来考虑投资侧率。
A.中期目标;收益率和安全性
B.中期目标;成长性和收益率
C.长期目标;收益率和安全性
D.长期目标;成长性和收益率
第9题:
第10题: