金融学(本科)
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相似问题和答案
第1题：
《商业银行监管评级内部指引》评级要素中市场风险状况的定性因素包括()。
A.内部控制和外部审计
B.董事会和高级管理层的监控
C.市场风险管理政策和程序
D.流动性的管理情况
参考答案：ABC
第2题：
商业银行风险管理组织包括下列哪些部门？ （ ）
A．董事会及其专门委员会
B．监事会
C．高级管理层
D．财务控制部门、内部审计部门、法律/合规部门及外部风险监督机构等具有风险管理职责的职能部门
E．商业银行内部专门的风险管理部门
正确答案：ACE
第3题：
商业银行应当指定（ ）向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。 A．市场风险承担部门 B．市场风险管理部门 C．内部审计机构 D．外部审计机构
正确答案：B
商业银行应当指定市场风险管理部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。
商业银行应当指定市场风险管理部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。
第4题：
高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（ ）计算监管资本要求。
A.外部操作风险计量系统
B.外部操作风险识别系统
C.内部操作风险计量系统
D.内部操作风险识别系统
B.外部操作风险识别系统
C.内部操作风险计量系统
D.内部操作风险识别系统
答案：A
解析：
高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过外部操作风险计量系统计算监管资本要求。
第5题：
按风险的来源不同，可将商业银行面临的风险划分为()。
A.市场风险
B.外部风险
C.内部风险
D.系统性风险
E.战略风险
B.外部风险
C.内部风险
D.系统性风险
E.战略风险
答案：B,C
解析：
本题考查商业银行风险的类型。按风险的来源不同，可将商业银行面临的风险划分为外部风险和内部风险。
第6题：
下哪些事项可引发商业银行操作风险。()
A不完善或有问题的外部程序
B不完善或有问题的内部程序
C员工和信息科技系统
D外部事件
答案：BCD
解析(出处)：《商业银行操作风险管理指引》第七条(六)及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
解析(出处)：《商业银行操作风险管理指引》第七条(六)及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
第7题：
基金管理公司在业务开展和内部管理中面临的风险包括()
A.内部风险
B.外部风险
C.市场风险
D.信用风险
正确答案：ABCD
考16;见销售基础教材P106
考16;见销售基础教材P106
第8题：
“商业银行面临的外部风险主要包括______。
A.信用风险
B.市场风险
C.财务风险
D.法律风险”
参考答案：ABD
第9题：
按照商业银行面临的风险来源划分，风险分为()。
A:内部风险
B:非系统性风险
C:信用风险
D:外部风险
E:系统性风险
B:非系统性风险
C:信用风险
D:外部风险
E:系统性风险
答案：A,D
解析：
按风险发生的范围，可将风险划分为系统性风险和非系统性风险；按风险的来源，商业银行面临的风险划分为外部风险和内部风险等。
第10题：
商业银行应当指定（ ）向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。
A、市场风险承担部门
B、市场风险管理部门
C、内部审计机构
D、外部审计机构
B、市场风险管理部门
C、内部审计机构
D、外部审计机构
答案：B
解析：
市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作。负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立，向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。