金融学(本科)
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相似问题和答案
第1题：
建设工程风险管理过程包括（ ）。
A.风险识别
B.风险分析与评价
C.风险对策的决策和实施
D.风险对策实施的监控
E.风险防范
B.风险分析与评价
C.风险对策的决策和实施
D.风险对策实施的监控
E.风险防范
答案：A,B,C,D
解析：
本题考查的是建设工程风险管理。风险管理包括风险识别、风险分析与评价、风险对策的决策、风险对策的实施和风险对策实施的监控五个主要环节。
第2题：
选择好创业伙伴是（）阶段风险的防范措施。
- A、创业启动
- B、创业起步
- C、企业成熟
- D、企业成长
正确答案:A
第3题：
尽管证券经纪业务风险产生的原因不一，但在防范风险时采取的对策是相同的．( )
正确答案：×
176.B【解析】由于证券经纪业务风险产生的原因不一，因此在防范上也应视风险产生的原因而采取不同的对策
176.B【解析】由于证券经纪业务风险产生的原因不一，因此在防范上也应视风险产生的原因而采取不同的对策
第4题：
风险评价的主要内容有（）。
- A、主要风险识别
- B、风险程度分析
- C、风险防范对策
- D、主要风险评价
正确答案:A,B,C
第5题：
保监会35号文件中，加强资本管理，切实防范资本不实风险要求有？（）
- A、防范公司资本被抽逃占用的风险
- B、防范重点领域的外部传递性风险
- C、切实防范增资本来源不合法的风险
- D、制定符合公司实际的资本规划
- E、严防利用不当创新、不当工具虚增资本
正确答案:A,C,D,E
第6题：
资金申请报告内容中项目风险及防范措施分析的内容有（ ）。
A、资源风险和防范措施
B、技术装备风险和防范措施
C、市场风险和防范措施
D、社会风险及对策分析
E、并购项目风险和防范措施
B、技术装备风险和防范措施
C、市场风险和防范措施
D、社会风险及对策分析
E、并购项目风险和防范措施
答案：A,B,C
解析：
[考点]资金申请报告的编制内容。项目风险及防范措施分析包括：资源风险和防范措施，技术装备风险和防范措施，市场风险和防范措施，投资与融资的风险和防范措施，其他风险和防范措施。
第7题：
创业企业如果失败，创业者不用归还风险投资投入的资金。
正确答案:正确
第8题：
试述风险的防范与对策。
参考答案：(一)风险防范的一般方法：1、风险损失的预防风险损失的预防是在损失发生前采取的控制技术,对于各种风险因素而采取各自相应的预防措施。
2、风险损失的减轻损失减轻就是采取有效措施减轻损失发生时或发生后的损失程度。风险的后果就是会带来某种损失。
3、风险的分散与组合。风险分散是将风险进行时间、数量与空间上的分离。
4、风险的转移。风险转移就是将有些风险因素采取一定的措施转移出去。这是化解发现的最有效的方法。
(二)业主风险防范对策业主对风险防范的对策主要有以下几点:
1、认真编制招标文件和合同文件合同文件是以招标文件为基础形成的,合同文件的完善程度如何,直接决定着将来合同索赔、合同争议的频率和程度。
2、严格对投标人进行资格预审通过从投标人的组织机构、营业执照、资质等级证书以及工程经验、施工设备、人员素质、在手工程任务及财务状况等进行预先审查,保证有足够实力的承包商参加投标。
3、客观、公正做好评标决标工作在评标时应特别注意对报价的综合评审,低报价应当能作出客观的解释。对那些报价明显偏低的投标不要轻意接受。
4、聘请信誉良好的监理工程师业主聘请信誉良好的监理工程师实施施工监理,可以对工程项目的质量、进度、造价、合同等实行有效的管理与控制,以实现项目的合同目标,并能很好地处理承发包双方在施工过程中可能存在的各种争议与纠纷。
5、利用经济、法律等手段约束承包商的履约行为业主可以利用履约保函、预付款保函、维修保函、扣留滞留金、违约误期罚款、工程保险单等经济、法律手段,来约束承包商在履行合同过程中的行为,并能减轻或避免因承包商违约所造成的工程损失。
(三)承包商风险防范对策)合同风险主要集中在承包商方面。因此承包商应从投标、合同谈判、签约到项目执行过程中都要认真研究和采取减轻、转移风险和控制损失的有效方法。1、认真编制投标文件和报价单2、完善合同条款,合理分担风险。完善合同条文,使合同能体现双方责权利关系的平衡和公平合理。3、购买保险工程保险是业主和承包商转移风险的一种重要手段。当出现保险范围内的风险,造成财务损失时,承包商可以向保险公司索赔,以获得一定数额的赔偿。4、认真准备,精心组织5、加强索赔管理用索赔来减少或弥补风险造成的损失,是一个合理的、也是当今被广泛采用的对策。通过索赔可以提高合同价格,增加工程收益,补偿由风险造成的损失。
2、风险损失的减轻损失减轻就是采取有效措施减轻损失发生时或发生后的损失程度。风险的后果就是会带来某种损失。
3、风险的分散与组合。风险分散是将风险进行时间、数量与空间上的分离。
4、风险的转移。风险转移就是将有些风险因素采取一定的措施转移出去。这是化解发现的最有效的方法。
(二)业主风险防范对策业主对风险防范的对策主要有以下几点:
1、认真编制招标文件和合同文件合同文件是以招标文件为基础形成的,合同文件的完善程度如何,直接决定着将来合同索赔、合同争议的频率和程度。
2、严格对投标人进行资格预审通过从投标人的组织机构、营业执照、资质等级证书以及工程经验、施工设备、人员素质、在手工程任务及财务状况等进行预先审查,保证有足够实力的承包商参加投标。
3、客观、公正做好评标决标工作在评标时应特别注意对报价的综合评审,低报价应当能作出客观的解释。对那些报价明显偏低的投标不要轻意接受。
4、聘请信誉良好的监理工程师业主聘请信誉良好的监理工程师实施施工监理,可以对工程项目的质量、进度、造价、合同等实行有效的管理与控制,以实现项目的合同目标,并能很好地处理承发包双方在施工过程中可能存在的各种争议与纠纷。
5、利用经济、法律等手段约束承包商的履约行为业主可以利用履约保函、预付款保函、维修保函、扣留滞留金、违约误期罚款、工程保险单等经济、法律手段,来约束承包商在履行合同过程中的行为,并能减轻或避免因承包商违约所造成的工程损失。
(三)承包商风险防范对策)合同风险主要集中在承包商方面。因此承包商应从投标、合同谈判、签约到项目执行过程中都要认真研究和采取减轻、转移风险和控制损失的有效方法。1、认真编制投标文件和报价单2、完善合同条款,合理分担风险。完善合同条文,使合同能体现双方责权利关系的平衡和公平合理。3、购买保险工程保险是业主和承包商转移风险的一种重要手段。当出现保险范围内的风险,造成财务损失时,承包商可以向保险公司索赔,以获得一定数额的赔偿。4、认真准备,精心组织5、加强索赔管理用索赔来减少或弥补风险造成的损失,是一个合理的、也是当今被广泛采用的对策。通过索赔可以提高合同价格,增加工程收益,补偿由风险造成的损失。
第9题：
简述审计人员防范法律责任风险的对策是什么？
正确答案: 1.明确被审计单位的责任和审计组织的责任
2.严格遵循职业道德规范和执业准则
3.聘请专家和法律顾问
4.深入了解被审计单位的情况
5.为审计人员提供充分的职业培训和职业咨询
6.建立审计质量控制制度
第10题：
风险对策有哪几种？简述各种风险对策的要点。
正确答案: 风险对策包括风险回避：损失控制、风险自留和风险转移。
风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。
在采用风险回避对策时需要注意以下问题：首先，回避一种风险可能产生另一种新的风险；其次，回避风险的同时也失去了从风险中获益的可能性；再次，回避风险可能不实际或不可能。
损失控制可分为预防损失和减少损失两方面工作。预防损失措施的主要作用在于降低或消除（通常只能做到减少）损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。一般来说，损失控制方案都应当是预防损失措施和减少损失措施的有机结合。
制定损失控制措施必须以定量风险评价的结果为依据，还必须考虑其付出的代价，包括费用和时间两方面的代价。
损失控制计划系统一般应由预防计划（有文献称为安全计划）、灾难计划和应急计划三部分组成。
预防计划的目的在于有针对性地预防损失的发生，其主要作用是降低损失发生的概率，在许多情况下也能在一定程度上降低损失的严重性。
灾难计划是一组事先编制好的、目的明确的工作程序和具体措施，为现场人员提供明确的行动指南，使其在各种严重的、恶性的紧急事件发生后，不至于惊慌失措，也不需要临时讨论研究应对措施，可以做到从容不迫、及时、妥善地处理，从而减少人员伤亡以及财产和经济损失。
应急计划是在风险损失基本确定后的处理计划，其宗旨是使因严重风险事件而中断的工程实施过程尽快全面恢复，并减少进一步的损失，使其影响程度减至最小。应急计划不仅要制定所要采取的相应措施，而且要规定不同工作部门相应的职责。
风险自留就是将风险留给自己承担，是从企业内部财务的角度应对风险。风险自留与其他风险对策的根本区别在于，它不改变建设工程风险的客观性质，即既不改变工程风险的发生概率，也不改变工程风险潜在损失的严重性。
风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种类型。
非计划性风险自留的主要原因有：缺乏风险意识、风险识别失误、风险评价失误、风险决策延误、风险决策实施延误。
计划性风险自留应预先制定损失支付计划，常见的损失支付方式有以下几种：从现金净收入中支出、建立非基金储备、自我保险、母公司保险。
风险转移是建设工程风险管理中非常重要而且广泛应用的一项对策，分为非保险转移和保险转移两种形式。
非保险转移又称为合同转移，因为这种风险转移一般是通过签订合同的方式将工程风险转移给非保险人的对方当事人。建设工程风险最常见的非保险转移有以下三种情况：（1）业主将合同责任和风险转移给对方当事人；（2）承包商进行合同转让或工程分包；（3）第三方担保。
保险转移通常直接称为保险，对于建设工程风险来说，则为工程保险。通常购买保险，建设工程业主或承包商作为投保人将本应由自己承担的工程风险（包括第三方责任）转移给保险公司，从而使自己免受风险损失。
保险这一风险对策的缺点首先表现在机会成本增加。其次，工程保险合同的内容较为复杂，保险费没有统一固定的费率，需根据特定建设工程的类型、建设地点的自然条件（包括气候、地质、水文等条件）、保险范围、免赔额的大小等加以综合考虑，因而保险谈判常常耗费较多的时间和精力。在进行工程保险后，投保人可能产生心理麻痹而疏于损失控制计划，以致增加实际损失和未投保损失。
在作出进行工程保险这一决策之后，还需考虑与保险有关的几个具体问题：一是保险的安排方式，即究竟是由承包商安排保险计划还是由业主安排保险计划；二是选择保险类别和保险人，一般是通过多家比选后确定，也可委托保险经纪人或保险咨询公司代为选择；三是可能要进行保险合同谈判，这项工作最好委托保险经纪人或保险咨询公司完成，但免赔额的数额或比例要由投保人自己确定。