经济学的一个基本假定是（）。A、资源有限，人类的欲望无穷B、资源无限，人类的欲望有限C、资源有限，人类的欲望有限D、资源无穷，人类的欲望无穷

正确答案：×
答案:错误
[解析]  Credit  Risk+模型的假设不是针对贷款组合，而是针对每笔贷款，其假设是在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。

参考答案：AB

正确答案：×
每笔贷款只有违约和不违约两种状态，是Credit Risk+模型针对每笔贷款的假设。

参考答案：错误

参考答案：①倍比假定。如果单位时段内的地面净雨深不是一个单位，而是n个，则它所形成的流量过程线，总历时与时段单位线底长相同，各时刻的流量则为时段单位线的n倍;②叠加假定。如果净雨历时不是一个时段，而是m个，则各时段净雨深所形成的流量过程线之间互不干扰，出口断面的流量过程线等于m个部分流量过程错开时段叠加之和。

参考答案：

①零均值假定。即在给定xt的条件下，随机误差项的数学期望（均值）为0，即tE（u）=0。
②同方差假定。误差项tu的方差与t无关，为一个常数。
③无自相关假定。即不同的误差项相互独立。
④解释变量与随机误差项不相关假定。
⑤正态性假定，即假定误差项tu服从均值为0，方差为2的正态分布。

正确答案：1、可加性。
方差分析的每一次观察值都包含了总体平均数、各因素主效应、各因素间的交互效应、随机误差等许多部分，这些组成部分必须以叠加的方式综合起来，即每一个观察值都可视为这些组成部分的累加和。在对每种模型进行讨论前我们都给出了适合这种模型的线性统计模型，这正是可加性的数学表达式。以后的理论分析都是建立在线性统计模型的基础上的，这正说明可加性是方差分析的重要先决条件。在某些情况下，例如数据服从对数正态分布(即数据取对数后才服从正态分布)时，各部分是以连乘的形式综合起来，此时就需要先对原始数据进行对数变换，一方面保证误差服从正态分布，另一方面也可保证数据满足可加性的要求。
2、正态性。
即随机误差ε必须为相互独立的正态随机变量。这也是很重要的条件，如果它不能满足，则均方期望的推导就不能成立，采用F统计量进行检验也就失去了理论基础。如果只是实验材料间有关联，可能影响独立性时，可用随机化的方法破坏其关联性;如果是正态性不能满足，即误差服从其他分布，则应根据误差服从的理论分布采取适当的数据变换，具体方法将在本节后边介绍。
3、方差同质性(齐性)。
即要求所有处理随机误差的方差都要相等，换句话说不同处理不能影响随机误差的方差。由于随机误差的期望一定为0，这实际是要求随机误差有共同的分布。如果方差齐性条件不能满足也可采用数据变换的方法加以弥补。

正确答案：B
解析：Credit Risk+模型的假设不是针对贷款组合，而是针对每笔贷款，其假设是在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。

参考答案：AB

答案：错

解析：