个人理财规划
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相似问题和答案
第1题：
银行理财与保险理财、证券理财、基金理财等其他金融理财形式相比有哪些优势?
参考答案：银行理财与保险理财、证券理财、基金理财等其他金融理财形式相比有以下优势：(一)商业银行资金实力更雄厚(二)信誉好、安全性高(三)网点众多，快捷便利(四)银行理财更专业、更客观
第2题：
根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是（）。
- A、金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
- B、金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
- C、金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
- D、金融理财的目标是帮助客户迅速致富
正确答案:D
第3题：
根据FPSBChina对金融理财的定义，下列说法错误的是( )。
A.金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务
B.金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划
C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标
D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富
答案：D
解析：根据FPSBChina对金融理财的定义，金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标，因此D是错误的。
解析：根据FPSBChina对金融理财的定义，金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标，因此D是错误的。
第4题：
（）是由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心开办的。
- A、金融理财师
- B、国家理财规划师
- C、房产理财师
- D、国家金融理财师
正确答案:B
第5题：
金融保险机构理财的优势在于理财人员的知识技能更为全面。
正确答案:错误
第6题：
()是制定出最优理财规划的必要基础。
A:全面掌握客户的情况
B:全面掌握理财的知识和技能
C:细致考虑工作的每一个环节
D:有条理地工作
B:全面掌握理财的知识和技能
C:细致考虑工作的每一个环节
D:有条理地工作
答案：A
解析：
第7题：
关于理财组织，下列说法错误的是（）。
- A、第三方机构技能知识全面
- B、第三方机构理财：只提供服务，不推销产品。
- C、第三方机构免费
- D、金融保险机构理财：理财人员知识技能不全面，免费服务
正确答案:C
第8题：
与其他金融理财比较,保险理财有哪些优势?
参考答案：保险理财与其他金融理财方式比较有以下几大优势：(1)税务优势。投保人通过购买保险，获得保险金的时候是不用纳税的，相对于其他金融理财具有较大的税收优势。《中华人民共和国保险法》规定，指定受益人的保险金不作为被保险人的遗产。《民法通则》中规定，不作为遗产的财富不用交税，即被继承人投保人寿保险所取得的保险金不计入应征税遗产总额。(2)债务优势。保险具有银行存款、股票、基金等金融工具所不具备的免于债务追偿功能。保险法中规定，指定受益人的保险金不作为被保险人的遗产，因此不受债务追偿。(3)筹措资金优势。保险法中明确规定了“现金价值不丧失条款”，即投保人虽然与保险公司签订合同，但投保人有权中止合同，并得到相应的退保金额。如果投保人急需资金，又一时筹措不到，便可以将保险单抵押在保险公司，从保险公司取得相应数额的贷款。
第9题：
（）是典型的第三方理财机构。
- A、基金管理公司
- B、个人家庭
- C、金融保险机构
- D、理财事务所
正确答案:D
第10题：
学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。
正确答案:正确