个人理财规划
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
题目
教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。
相似问题和答案
第1题：
在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是( )。
Ⅰ．对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求
Ⅱ．分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源
Ⅲ．分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额
Ⅳ．鼓励客户投资于定期定额的长期投资
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：理财策划师在帮助客户进行教育投资计划时，首先要对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求；其次要分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源；最后理财策划师应当分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额。这其中要遵循以下原则：①教育方向要以孩子自身的特点来安排；②多准备一些教育费用为好；③定期定额的长期投资比较适用；④在选择具体的投资工具时，应注重投资的安全性。
第2题：
B:目前大学收费信息和未来通货膨胀趋势
C:家庭日前收入情况和未来支出预算
D:子女届时打工收入和子女学习意愿
第3题：
我国传统上家长对于子女的教育就比较重视。但随着教育费用越来越高，为了保证子女的上学费用，十分有必要做好子女教育规划。客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿，就此她向理财规划师就子女教育规划方面的问题进行了咨询。
教育规划方案的最终确立是在理财规划师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的，下列( )不属于进行教育规划的必要步骤。
A．了解客户家庭成员结构及财务状况
B．确定客户对子女的教育目标
C．估计教育费用
D．确定工作地点
第4题：
理财规划师在为客户做子女教育规划时，第一步是（）。
- A、确定客户对子女的教育目标
- B、了解客户家庭成员结构及财务状况
- C、估算教育费用
- D、估算教育资金缺口
正确答案:B
第5题：
教育投资过程中，要确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应，不需要对客户的教育需求和子女基本情况进行分析。
正确答案:错误
第6题：
对于有子女教育需求的客户，理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候，需要掌握的信息有( )。
Ⅰ．客户的退休年限 Ⅱ．子女的年龄和教育费用需求距今年数
Ⅲ．当前在校生活费水平 Ⅳ．子女的健康水平
Ⅴ．子女的教育培训费用
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
解析：理财规划师在为客户子女教育进行投资规划的时候，需要掌握的信息包括：客户子女的年龄和教育费用需求距今年数。此外，理财规划师需要掌握当前高等教育学费、培训费用水平、当前在校生活费水平、教育费用、培训费用上涨速度、生活费用上涨速度，以及当前已经准备的教育基金额度、已有准备方式等。
第7题：
B.确定子女的教育情况
C.确定子女的读书地点与专业
D.确定子女的教育费用
E.确定子女的兴趣与天赋
2）确定子女的读书地点与专业；
3）确定子女的兴趣与天赋
第8题：
A、分析客户当前和预期的收入状况
B、了解客户的教育需求和子女的基本情况
C、分析客户教育投资资金供给与需求之间的差距
D、帮助客户选择能够产生巨大增值的理财工具
第9题：
教育投资计划一般不需要考虑（）。
- A、分析子女基本情况
- B、明确资金数额而非资金来源
- C、确定教育花费额
- D、明确教育投资目标
正确答案:B
第10题：
子女教育目标的分析是制定教育投资规划的第一步，理财师需要从以下哪些方面帮助客户进行教育目标的分析？（）
- A、确定对子女学历的基本要求
- B、确定子女的兴趣与天赋
- C、确定子女未来工作收入水平
- D、确定子女获奖学金的额度
- E、确定子女的读书地点与专业
正确答案:A,B,E