内部控制与风险管理
下列各项中，属于批准控制基本原则的是（）。A、不得越权批准B、不得越权授权C、不得随意审批D、适度授权E、书面批准
题目
下列各项中，属于批准控制基本原则的是（）。
- A、不得越权批准
- B、不得越权授权
- C、不得随意审批
- D、适度授权
- E、书面批准
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相似问题和答案
第1题：
客户未按国家规定取得(),或虽然取得,但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的,商业银行不得提供授信。
A.项目批准文件
B.环保批准文件
C.土地批准文件
D.其他按国家规定需具备的批准文件
参考答案：ABCD
第2题：
客户未按国家规定取得以下哪些有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信？（）
A.项目批准文件
B.环保批准文件
C.土地批准文件
D.其他按国家规定需具备的批准文件
正确答案：ABCD
第3题：
总会计师有权批准报销1000元以内的费用,可以授权财务经理1000元以下包括1000元的费用批准权限,超过1000元的批准报销权不得被授予,这体现了授权的()原则。
A. 不可越权授权
B.依事而不依人
C.适度授权
D.以监督为保障
参考答案：A
第4题：
授权审批控制要遵循一定的原则，不属于授权控制的原则的是（）
- A、依人而定
- B、不可越权授权
- C、监督
- D、适度授权
正确答案:A
第5题：
信贷受权人在书面授权范围内审批授信业务，不得越权或变相越权审批授信业务。()
答案：对
解析：
银行业金融机构应建立统一的法人授权体系，对机构、人员和岗位进行权限管理。根据受权人的风险管理能力、所处区域经济信用环境、资产质量等因素，按地区、行业、客户、产品等进行授信业务差别授权，合理确定授权权限。受权人在书面授权范围内审批授信业务，不得越权或变相越权审批授信业务。
第6题：
客户未按国家规定取得()有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信。
A、项目批准文件;
B、环保批准文件;
C、土地批准文件;
D、其他按国家规定需具备的批准文件。
答案：ABCD
出处：《商业银行授信工作尽职指引》第三十六条 客户未按国家规定取得以下有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信：(一)项目批准文件;(二)环保批准文件;(三)土地批准文件;(四)其他按国家规定需具备的批准文件。
出处：《商业银行授信工作尽职指引》第三十六条 客户未按国家规定取得以下有效批准文件之一的，或虽然取得，但属于化整为零、越权或变相越权和超授权批准的，商业银行不得提供授信：(一)项目批准文件;(二)环保批准文件;(三)土地批准文件;(四)其他按国家规定需具备的批准文件。
第7题：
银行业金融机构对外合格授信的基础和前提是（ ）。
A.授信授权
B.授权适度
C.授权人不得越权
D.对内合理授权
B.授权适度
C.授权人不得越权
D.对内合理授权
答案：D
解析：
对内授权和对外授权密切相关，对内合理授权是银行业金融机构对外合格授信的前提和基础。
第8题：
批准的原则包括()。
A、不得越权审批
B、越级审批
C、审批应有根据
D、可以越权
E、特殊情况可以越权
参考答案：ABC
第9题：
授权批准控制中需要遵守的原则包括（）。
- A、有关事项的办理必须经过授权批准
- B、授权批准后的事项必须执行
- C、授权批准必须要有明确的责任
- D、授权和对授权的行使过程，必须要有书面的文件和书面的记录
- E、对越权批准行为和拒绝执行批准事项的行为必须进行惩处
正确答案:A,B,C,D,E
第10题：
下列选项中，授权控制的基本原则包括（）。
- A、依事而不依人
- B、不可越权授权
- C、适度授权
- D、书面授权
- E、以监督为保障
正确答案:A,B,C,E