经济犯罪侦查执法资格考试

张某是某银行的工作人员，因为工作的关系掌握了大量持有信用卡的储户的资料，李某系保险公司临时工人，为了开拓客户，找到张某要他提供这些客户的信息，并给好处费3万元，张某将大量持有信用卡的储户的信息交给李某。张某构成（）A、非法提供信用卡信息罪B、妨害信用卡管理罪C、非法提供公民个人信息罪D、不构成犯罪

题目

张某是某银行的工作人员，因为工作的关系掌握了大量持有信用卡的储户的资料，李某系保险公司临时工人，为了开拓客户，找到张某要他提供这些客户的信息，并给好处费3万元，张某将大量持有信用卡的储户的信息交给李某。张某构成（）

  • A、非法提供信用卡信息罪
  • B、妨害信用卡管理罪
  • C、非法提供公民个人信息罪
  • D、不构成犯罪
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第1题：

储户张某到银行要求提前支取其妻子的定期存款，这项业务必须遵守的规定有( )。

A．张某持有其妻子的身份证件

B．张某书面提交提前支取该项存款的正当理由

C．张某持有本人的身份证件

D．按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息

E．张某持有该项定期存款的存单


正确答案：ADE
解析：对于定期存款，如果储户在存款到期前要求提前支取，必须持存单和存款人的身份证明办理，并按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。

第2题：

李某因为债务关系将一张5000元的现金支票抵债给张某,张某拿着这张收款人为李某的现金支票到银行可以支取现金。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：错误

第3题：

张某使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支达10万元，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会。经银行核查，张某完全没有偿还能力，张某的行为（ ）。 A．是合法的，因为张某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就具有透支功能 B．是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡 C．是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡 D．是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡


正确答案：C
张某的行为属于恶意透支信用卡，属于信用卡诈骗罪。

第4题：

张某在使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支，发卡银行再三催讨欠款，张某故意不予理会，经银行核查，张某完全没有偿还能力。张某的行为（ ）。

A．是合法的，因为张某使用自己的信用卡，而信用卡本身就具有透支功能

B．是合法的，因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡

C．是不合法的，因为张某恶意透支了信用卡

D．是不合法的，因为张某冒用了他人的信用卡


正确答案：C
张某的行为属于信用卡诈骗罪中的恶意透支性用卡，是不合法的，但没有冒用他人的信用卡。故选C。

第5题：

信用卡持卡人张某超过信用卡规定的限额5万元进行透支,发卡银行多次催收款项,张某就是置之不理,而实际上张某已经因为挥霍无度无力偿还了。则张某的行为()。

A、构成招摇撞骗罪

B、构成盗窃罪

C、构成信用卡诈骗罪

D、构成侵犯财产罪


参考答案：C

第6题：

下列关于张某的行为，说法正确的选项是?

A. 假设张某为国家工作人员，则张某构成介绍贿赂罪

B．假设张某不是国家工作人员，则张某不构成介绍贿赂罪

C．无论张某是否为国家工作人员，都不构成犯罪

D．无论张某是否为国家工作人员，都构成介绍贿赂罪


正确答案：D
【答案】：D
【详解】：李某原先并不认识王某，而在张某的撮合下，李某才与王某拉上了关系。正是因为张某的介绍行为使行贿与受贿得以实现。由于介绍贿赂罪的主体为一般主体，不论张某是否为国家工作人员，其介绍贿赂罪都应成立。

第7题：

李某使用信用卡过程中，超过规定的限额进行透支达10万元，发卡银行再三催讨欠款，李某故意不予理会，经银行核查，李某完全没有偿还能力。李某的行为( )。

A．是合法的，因为李某使用的是自己的信用卡，而信用卡本身就是具有透支功能

B．是合法的，因为李某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡

C．是不合法的，因为李某恶意透支了信用卡

D．是不合法的，因为李某冒用了他人的信用卡


正确答案：C
解析：李某行为属于恶意透支信用卡，属于信用卡诈骗罪。

第8题：

张某获得一张汇票，上面记载着“不得转让”，后张某急需现金，遂将该汇票质押给了韩某。后张某无力还款，韩某行使权利，到银行去要求兑现。问韩某行为有效与否？（ ）。

A．有效。韩某可以行使质押权

B．有效。韩某合法持有汇票

C．无效。因为汇票不得转让

D．无效。因为法院不予支持


正确答案：CD
  【考点】票据质押
  【解析】依照《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第53条规定，出票人在票据上记载“不得转让”字样，其后手以此票据进行贴现、质押的，通过贴现、质押取得票据的持票人主张票据权利的，人民法院不予支持。故，本题选择CD

第9题：

第 97 题 下列关于张某的行为，说法正确的选项是：

A．假设张某为国家工作人员，则张某构成介绍贿赂罪

B．假设张某不是国家工作人员，则张某不构成介绍贿赂罪

C．无论张某是否为国家工作人员，都不构成犯罪

D．无论张某是否为国家工作人员，都构成介绍贿赂罪


正确答案：D
[考点]介绍贿赂罪
[答案及解析] D。李某原先并不认识王某，而在张某的撮合下，李某才与王某拉上了关系。正是因为张某的介绍行为使行贿与受贿得以实现。由于介绍贿赂罪的主体为一般主体，不论张某是否为国家工作人员，其介绍贿赂罪都应成立。

第10题：

王某系某银行工作人员，一日其利用工作上的便利，窃取了该银行客户许某的信用卡信息资料，对于王某的该行为应当认定为()。

A.构成盗窃罪
B.构成持有、运输、出售、购买、提供伪造的信用卡，非法持有、骗领信用卡罪
C.构成职务侵占罪
D.不构成犯罪

答案：B
解析：
根据《刑法修正案(五)》的规定，持有、运输、出售、购买、提供伪造的信用卡，非法持有、骗领信用卡罪，是指明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；非法持有他人信用卡，数量较大的；使用虚假的身份证明骗领信用卡的；出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领信用卡的行为。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照本罪定罪处罚。银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，因窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的行为，而依照本罪定罪处罚的，应从重处罚。所以应当选B。

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