金融理财师(AFP)

金融理财师小范在帮助客户进行金融理财,推荐产品时,由于没有充足时间进行分析,小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。A、恪尽职守原则B、正直诚信原则C、专业胜任原则D、专业精神原则

题目

金融理财师小范在帮助客户进行金融理财,推荐产品时,由于没有充足时间进行分析,小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的()。

  • A、恪尽职守原则
  • B、正直诚信原则
  • C、专业胜任原则
  • D、专业精神原则
参考答案和解析
正确答案:A
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第1题:

金融理财师小夏预测近期股票指数将大幅下跌,客户韩先生若保持目前的资产配置将蒙受很大损失。在来不及通知韩先生的情况下,小夏出售了韩先生账户下的大部分股票,转而买入债券基金,果然为韩先生避免了损失。根据《金融理财师职业道德准则》,小夏的行为()。

A.没有违反职业道德准则

B.违反了正直诚信原则

C.违反了专业精神原则

D.违反了克尽职守原则


答案:B
解析:未经客户授权,处理客户资产,违反了正直诚信原则。

第2题:

刘明从事金融理财工作5年,最近获得了CFP资格认证,并晋升为理财部门主管。本周其下属金融理财师小王为了获得某股票型基金的高额佣金,在普通退休客户李先生的投资规划书中,将90%的资产配置在该股票型基金上。刘明并未认真审核便在该规划书上签署了同意意见。则刘明的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中( )基本原则。

A.专业胜任

B.正直诚信

C.恪尽职守

D.客观公正


参考答案:C
解析:恪尽职守具体准则规定,对下属向客户提供的个人理财规划服务进行监督,对其触犯道德准则的行为应及时制止。刘明对下属的不当行为(小王违反了客观公正和恪尽职守基本原则)没有及时制止,而是签署了同意意见,这违背了恪尽职守基本原则。

第3题:

老张获得AFP资格认证后,在网上化名“带头大叔”,利用其博客夸大其所属理财工作室的业务范围,并提供决定股票买卖的讯息。老张的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的()原则。

A.专业胜任

B.正直诚信

C.专业精神

D.客观公正


答案:B
解析:夸大业务范围,违反正直诚信原则。

第4题:

金融理财师王浩为了向贵宾客户张民推销其所在机构代销的基金产品,将在本机构购买该基金的客户资料拿给张民看。同时王浩并没有告知张民,自己可以从该基金销售中获得佣金。则王浩的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。

A.正直诚信和客观公正

B.专业胜任和正直诚信

C.保守秘密和客观公正

D.守法遵规和保守秘密


参考答案:C
解析:客观公正原则要求:在与客户签约之前,金融理财师需向客户披露与拓展业务相关的信息,如佣金安排等。保守秘密原则要求:未经客户书面许可,不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。金融理财师对雇主和客户要遵循相同的保密标准。购买基金的客户资料既是客户个人信息,同时又是雇主的保密资料,因此王浩的行为违反了保守秘密原则。

第5题:

在金融理财师执业操作准则中,每一条准则都伴随着一系列具体规则的说明。以下定义和其内容相互对应不正确的一项是( )。

A.定义:正直诚信原则;内容:金融理财师利用客户的信息为自己牟取利益的行为是不适当的,无论其行为是否对客户实际构成伤害

B.定义:专业胜任原则;内容:金融理财师仅能提供他所擅长的领域范围内的建议

C.定义:客观公正原则;内容:金融理财师必须以客户的利益为准则行事

D.定义:恪尽职守原则;内容:为了和客户所签的文件承诺保持一致,金融理财师必须对其向客户所推荐的理财产品进行合理的调查研究


参考答案:C
解析:C项“客观公正原则”对应的内容应为:金融理财师应当诚实公平地提供服务,不得因经济利益,关联关系,外界压力等因素影响其客观、公正的立场。

第6题:

金融理财师甲当众批评金融理财师乙的职业道德,这种行为违反了金融理财标准委员会的理财师执业操作准则中的( )。

A.恪尽职守原则

B.保守秘密原则

C.专业精神原则

D.正直诚信原则


参考答案:C
解析:当理财师之间发生意见分歧时,理财师可以用书面方式向对方或对方的有关部门领导进行汇报说明,而不可以在公众面前诋毁对方的职业形象。

第7题:

《金融理财师职业道德准则》要求金融理财师诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响,从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断,公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主,并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突,这是哪项基本原则的要求( )。

A.客观公正

B.专业精神

C.正直诚信

D.恪尽职守


参考答案:A
解析:《金融理财师职业道德准则》中的第三条基本原则:客观公正,要求金融理财师诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响,从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断,公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主,并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。

第8题:

在银行工作的金融理财师小赵在了解到客户小李曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后,便当着客户的面,把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番,这违背了《金融理财师职业道德准则》中的()原则。

A.专业胜任

B.正直诚信

C.专业精神

D.客观公正


答案:C
解析:专业精神原则要求金融理财师与同业者充分合作,共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量;并不得诋毁或恶意伤害同行。

第9题:

在银行工作的金融理财师张德利在了解到客户王丽曾接受过隔壁的第三方理财工作室的理财服务后,便当着客户的面,把该第三方理财工作室的规模和理财师的素质半开玩笑地嘲讽了一番,这违背了《金融理财师职业道德准则》中下列哪项基本原则及其具体准则( )。

A.守法遵规

B.正直诚信

C.专业精神

D.客观公正


参考答案:C
解析:专业精神原则要求金融理财师与同业者充分合作,共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量;并不得使用或威胁使用本款诋毁或恶意伤害同行。

第10题:

金融理财师小张最近开始为与公司有多年业务往来的老王提供个人理财服务,老王是一家个人独资企业的老板,因在小张所在的机构有存贷款的业务,小张为老王进行理财的过程中没有把老王的资产独立管理,根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》,小王违反了下列哪个原则( )。

A.正直诚信

B.客观公正

C.专业胜任

D.恪尽职守


参考答案:A
解析:按照正直减信原则的要求金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时,应及时与客户确认资产总额,并保留完整记录;客户资产与个人和所在公司资产分别管理等。

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