华夏银行考试
对高端客户推销的个人业务产品有（）A、信用卡B、投资理财类产品C、各类顾问咨询服务
题目
对高端客户推销的个人业务产品有（）
- A、信用卡
- B、投资理财类产品
- C、各类顾问咨询服务
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相似问题和答案
第1题：
“投资顾问类项目”,是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目,包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第2题：
商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供()。
A:业务引导和办理
B:业务办理服务
C:理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D:业务咨询服务
B:业务办理服务
C:理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D:业务咨询服务
答案：C
解析：
中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行个人理财业务风险管理指引》的通知(银监发[2005]63号2005年9月24日）第20条规定：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
第3题：
在个人理财顾问服务管理中，商业银行应当禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售人员可以( )，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
A．向客户提供理财投资咨询顾问意见
B．向客户销售理财计划
C．协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
D．替客户进行投资操作
正确答案：C
解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
解析：商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务，但必须制定明确的业务管理办法和授权管理规则。
第4题：
商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供（ ）。
A.理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
B.业务咨询服务
C.业务办理服务
D.业务引导和办理
B.业务咨询服务
C.业务办理服务
D.业务引导和办理
答案：A
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第20条的规定，商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员。
第5题：
商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务的业务活动是()
A:投资顾问服务
B:财务顾问服务
C:综合理财服务
D:理财顾问服务
B:财务顾问服务
C:综合理财服务
D:理财顾问服务
答案：D
解析：
本题考察的是理财顾问服务的定义。注意它和综合理财服务的定义之间的区别。
第6题：
商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。
A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务
答案：C
解析：
对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。
第7题：
商业银行个人理财业务按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，可分为理财顾问服务和（ ）两类。
A.综合理财服务
B.理财规划服务
C.专业理财服务
D.理财咨询服务
B.理财规划服务
C.专业理财服务
D.理财咨询服务
答案：A
解析：
按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。
第8题：
下列关于私人银行业务的说法，正确的有( )。
A．是一种向高净值客户提供的综合理财业务
B．不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，但不包括法律、子女教育等专业顾问服务
C．目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标
D．私人银行业务仅面向高端客户提供服务
E．产品与服务的比例比一般理财业务中的比例小
正确答案：ACDE
解析：私人银行业务不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，同时也包括法律、子女教育等专业顾问服务。
解析：私人银行业务不仅为客户提供投资理财产品，还包括替客户进行个人理财等，同时也包括法律、子女教育等专业顾问服务。
第9题：
个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理可分为（ ）。
A.理财顾问服务
B.理财咨询服务
C.单项理财服务
D.综合理财服务
E.个性理财服务
B.理财咨询服务
C.单项理财服务
D.综合理财服务
E.个性理财服务
答案：A,D
解析：
个人理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理分为：理财顾问服务、综合理财服务
第10题：
商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为（ ）。
A.个人理财业务
B.理财顾问服务
C.理财计划
D.综合理财服务
B.理财顾问服务
C.理财计划
D.综合理财服务
答案：B
解析：
理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。