民生银行考试

根据代销业务的规定,二级分行或支行不得与其他机构签订产品代销协议并销售其产品。

题目

根据代销业务的规定,二级分行或支行不得与其他机构签订产品代销协议并销售其产品。

参考答案和解析
正确答案:正确
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第1题:

根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法(2016年版)》规定,()主要负责制定全行代销与理财业务录音录像管理办法

A.个人金融部

B.营业机构

C.二级分行

D.法律与合规部


参考答案:A

第2题:

根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法(2016年版)》规定,下列选顶中,()负责按要求对代销与理财业务销售环节开展录音录像等工作

A.个人金融部

B.营业机构

C.二级分行

D.法律与合规部


参考答案:B

第3题:

下列对投资基金销售业务的描述,正确的有( )。 A.未与基金管理人签订书面代销协议的,代销机构不得办理基金销售 B.代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售 C.基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务 D.基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料,并对材料内容负责 E.代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由基金管理人对账户内的资金进行监督


正确答案:ACD
基金销售由基金管理人负责办理;基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理,未取得基金代销业务资格的机构,不得接受基金管理人委托,代为办理基金的销售。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构,以及中国证监套规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由该银行对账户内的资金进行监督。

第4题:

根据《证券投资基金销售管理办法》的规定,下列关于投资基金销售业务的表述,正确的有( )。

A.基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务

B.代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由基金管理人对账户内的资金进行监督

C.基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传资料,并对材料内容负责

D.代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金销售网点的显著位置,也可委托其他机构代为办理基金的销售

E.未与基金管理人签订书面代销协议的,代销机构不得办理基金销售


正确答案:ACE
基金销售由基金管理人负责办理;基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理,未取得基金代销业务资格的机构,不得接受基金管理人委托,代为办理基金的销售。商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构,以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格。代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由该银行对账户内的资金进行监督。 考点债券市场介绍

第5题:

下列对投资基金销售业务描述,正确的有( )。

A.未与基金管理人签订书面代销协议的,代销机构不得办理基金销售

B.代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售

C.基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务

D.基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料,并对材料内容负责

E.代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由基金管理人对账户内的资金进行监督


正确答案:ACD
解析:代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。基金管理人、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户,并由该银行对账户内的资金进行监督。

第6题:

根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法(2016年版)》规定,釆用本地存储方式的营业场所代销与理财业务录音录像资料由()统一管理,各分行参照集中存储模式,制定调阋管理办法

A.一级支行

B.二级分行

C.营业机构

D.一级分行


参考答案:A

第7题:

根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法(2016年版)》规定,釆用集中存储方式的营业场所代销与理财业务录音录像资料的调阋牵头管理部门为()

A.一级支行

B.二级分行以上(含二级分行)个人金融部

C.二级分行以上(含二级分行)安全保卫部门

D.二级分行以上(含二级分行)法律与合规部


参考答案:C

第8题:

根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列做法错误的是()。

A.某银行在同由其股东控制的代销业务合作机构进行合作时,要求该合作机构的产品准入标准与其他机构相同

B.某银行根据本行代销业务内部责任追究制度,对违规开展代销业务的某支行负责人进行了经济处罚,同时对该支行的上级行给予警告处分

C.甲银行与乙机构合作开展代销业务,客户丙因故向甲银行投诉,甲银行告知丙该行仅为乙机构代销,不受理客户投诉

D.甲银行对其代销乙产品的销售人员丙进行了上岗培训,半年后派遣丙同时销售乙产品和丁产品


参考答案:CD

第9题:

()负责邮政储蓄银行特定资产管理计划代销协议的签署。

A.总行

B.一级分行

C.二级分行

D.一级支行


参考答案:A

第10题:

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求,商业银行应由()管理代销产品的宣传材料。

A.总行或分行

B.支行

C.理财经理

D.会计人员


正确答案:A

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