农村商业银行考试
关于理财产品的销售管理，不得有以下情形（）A、销售无风险管控预案、无风险评级的理财产品B、无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率C、将存款单独作为理财产品销售D、销售人员代替客户签署文件
题目
关于理财产品的销售管理，不得有以下情形（）
- A、销售无风险管控预案、无风险评级的理财产品
- B、无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率
- C、将存款单独作为理财产品销售
- D、销售人员代替客户签署文件
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第1题：
商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（ ）情形。
A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标．进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.销售人员代替客户签署文件
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.销售人员代替客户签署文件
答案：A,B,C,D,E
解析：
以上选项均属于商业银行从事理财产品销售活动禁止事项。
第2题：
商业银行从事理财产品活动，不得有的情形是（ ）。
A.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B.通过理财产品进行利益输送
C.客户亲自签署文件
D.挪用客户认购、申购、赎回资金
E.采取抽奖方式销售理财产品
B.通过理财产品进行利益输送
C.客户亲自签署文件
D.挪用客户认购、申购、赎回资金
E.采取抽奖方式销售理财产品
答案：A,B,D,E
解析：
商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。?
第3题：
销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列哪些情形:()。
A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B.散布虚假信息，扰乱市场秩序
C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
D.违规对客户做出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
参考答案：ABCD
第4题：
理财产品宣传销售文本不得有下列情形：夸大或者片面宣传理财产品，违规使用（）等与产品风险收益特性不匹配的表述.
- A、安全
- B、保证
- C、承诺
- D、保险
- E、多功能
正确答案:A,B,C,D
第5题：
关于理财产品销售，以下说法正确的是（）。
- A、网点任何人员均可销售理财产品
- B、获得基金从业资格的人员方可销售
- C、大堂经理都可以销售
- D、取得理财业务从业相关资格后方可销售
正确答案:D
第6题：
商业银行从事理财产品活动，不得有的情形有（ ）。
A.销售人员代替客户签署文件
B.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
C.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
D.挪用客户认购、申购、赎回资金
E.采取抽奖方式销售理财产品
B.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
C.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
D.挪用客户认购、申购、赎回资金
E.采取抽奖方式销售理财产品
答案：A,B,C,D,E
解析：
商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。
第7题：
销售人员从事理财产品销售活动，不得有哪些情形.（）
- A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益
- B、对客户做出盈亏承诺，与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
- C、诋毁其他机构的理财产品或销售人员
- D、擅自更改客户交易指令
- E、接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
正确答案:A,B,C,D,E
第8题：
下列关于综合理财产品的管理销售的做法，错误的是( )。
A．为非保证收益理财产品确定的销售起点金额不高于保证收益理财产品(计划)
B．确定不同的理财产品的起点销售金额
C．建立销售任何理财产品的分级审核批准制度
D．建立必要的委托投资跟踪审计制度
正确答案：A
解析：非保证收益理财产品的销售起点金额应示低于保证收益理财产品的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定，故A选项的说法错误。
解析：非保证收益理财产品的销售起点金额应示低于保证收益理财产品的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定，故A选项的说法错误。
第9题：
关于代销理财产品，下列说法错误的是（）。
- A、代销理财产品的销售过程中，在销售档期、销售人员等行内资源安排上，优先考虑农业银行自主理财产品
- B、代销理财产品可有限使用农业银行理财产品品牌
- C、农业银行对代销理财产品的收益和风险不承担责任
- D、基金管理公司特定客户资产管理业务属于代销理财产品
正确答案:B
第10题：
销售人员在销售过程中，不得出现以下情形。（）
- A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
- B、理财产品与其他产品进行相互强制、捆绑销售
- C、推荐低于客户风险承受等级的产品
- D、销售人员代替客户签署协议
- E、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
正确答案:A,B,D,E