农业银行考试
某网点负责人与有业务关系的客户私下达成协议，互相常有大额资金往来，经查，客户委托该负责人进行理财投资购买基金国债等，而该网点负责人也有用资金私下对外放贷收息，所违反的条款是（），应给予（）处分。A、与有业务关系的客户发生非正常资金往来B、占用客户资金C、警告至记过D、记大过至开除
题目
某网点负责人与有业务关系的客户私下达成协议，互相常有大额资金往来，经查，客户委托该负责人进行理财投资购买基金国债等，而该网点负责人也有用资金私下对外放贷收息，所违反的条款是（），应给予（）处分。
- A、与有业务关系的客户发生非正常资金往来
- B、占用客户资金
- C、警告至记过
- D、记大过至开除
相似问题和答案
第1题：
银行为客户办理转帐结算业务,主要的条件是()
A、银行有充足的货币资金
B、银行与客户有经常的业务往来
C、客户在银行有足够的存款
D、客户有支付要求
第2题：
邮政代理金融营业网点临柜员工办理业务时，遇客户账户资金不足或存取大额资金时，不可大声叫喊。
A正确
B错误
A
略
第3题：
A、客户经理
B、支行行长
C、集中中心处理柜员
D、网点复核岗位柜员
第4题：
按照对网点营销的相关规定，在新增对公客户营销技巧中，若采取人海战术的方式发现新客户，以下对网点负责人的要求，描述正确的（）
- A、在网点目前的客户群体中进行筛选，了解企业与潜在客户的合作关系，将客户的下游资金跟踪到本行社，实现资金从源头开始控制
- B、网点负责人要建立畅通的信息渠道，让身边的社会关系能够运转起来，就能够很快挖掘出具有较高价值的优质客户
- C、网点负责人通过分析本地区行业环境，选好一个最有把握的行业，把自己培养成特定行业的专家
- D、网点负责人应与本地区银行业务频繁的企业保持良好的沟通，并且让客户明白，本行可以更好地满足他们的某些需求
正确答案:B
第5题：
银行要做好资金账户监管，要重点关注银行员工和客户、客户和客户账户间大额、频繁的异常资金往来。
正确答案:正确
第6题：
银行为客户办理转账结算业务，主要的条件是()。
A.银行有充足的货币资金
B.银行与客户有经常的业务往来
C.客户在银行有足够的存款
D.客户有支付要求
第7题：
通过大额支付渠道为客户办理资金跨行往来，可满足金融机构低成本、大业务量的支付结算需要。
A正确
B错误
B
略
第8题：
有下列( )行为的，给予有关人员警告至记过处分：
A、代替客户办理资金往来业务的;
B、本人的账户与客户之间存在异常资金往来的;
C、以揽储名义，将客户资金存入员工个人账户的;
D、利用职便，向客户或服务对象借用资金的。
第9题：
按照对网点营销的相关规定，在新增对公客户营销技巧中，若采取多种途径给客户留下深刻印象的方式发现新客户，以下对网点负责人的要求，描述正确的是（）。
- A、在网点目前的客户群体中进行筛选，了解企业与潜在客户的合作关系，将客户的下游资金跟踪到本行社，实现资金从源头开始控制
- B、网点负责人要建立畅通的信息渠道，让身边的社会关系能够运转起来，就能够很快挖掘出具有较高价值的优质客户
- C、网点负责人通过分析本地区行业环境，选好一个最有把握的行业，把自己培养成特定行业的专家
- D、网点负责人应与本地区银行业务频繁的企业保持良好的沟通，并且让客户明白，本行可以更好地满足他们的某些需求
正确答案:D
第10题：
对于已自动挂账的大额来账业务，在不符合入账条件的情况下，需要挂账机构柜员使用“6804电子汇划来账主动退汇”交易进行退汇处理，会计分录为（）。
- A、借：汇出待转款项（接收行）贷：大额支付资金往来（省资金中心）
- B、借：大额支付资金往来（省资金中心）贷：汇出待转款项（接收行）
- C、借：大额支付资金往来（省资金中心）贷：应解付汇入待查款项（接收行）
- D、借：应解付汇入待查款项（接收行）贷：大额支付资金往来（省资金中心）
正确答案:D