三个办法一个指引
贷款人应建立和完善什么样的制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录？（）A、风险评价制度；B、风险监测制度；C、授信制度；D、内部评级制度.
题目
贷款人应建立和完善什么样的制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录？（）
- A、风险评价制度；
- B、风险监测制度；
- C、授信制度；
- D、内部评级制度.
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相似问题和答案
第1题：
贷款人应建立和完善什么样的制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录?()
A.风险评价制度
B.风险监测制度
C.授信制度
D.内部评级制度
参考答案：D
第2题：
贷款人应建立和完善( )制度，采用科学合理的评级和授信方法，评定客户信用等级，建立客户资信记录。
A.风险评价
B.内部评级
C.贷款“三查”
D.授信管理
正确答案：B
第3题：
根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人应建立和完善()制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。
A.风险评价
B.内部评级
C.贷款三查
D.授信管理
参考答案：B
第4题：
在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有（ ）。
Ⅰ、建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
Ⅱ、严格合同管理、履行风险提示；
Ⅲ、建立健全预警补仓和强制平仓制度；
Ⅳ、制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等。
Ⅰ、建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
Ⅱ、严格合同管理、履行风险提示；
Ⅲ、建立健全预警补仓和强制平仓制度；
Ⅳ、制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：
客户信用风险的控制措施有：
①建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
②严格合同管理、履行风险提示；
③证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；
④建立健全预警补仓和强制平仓制度。“制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施”是业务管理风险控制的措施。
①建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
②严格合同管理、履行风险提示；
③证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；
④建立健全预警补仓和强制平仓制度。“制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施”是业务管理风险控制的措施。
第5题：
建立客户选择与授信制度应采取的措施包括()。
A:制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度
B:建立客户信用评估制度
C:建立健全预警补仓和强制补仓制度
D:明确客户征信的内容、程序和方式
B:建立客户信用评估制度
C:建立健全预警补仓和强制补仓制度
D:明确客户征信的内容、程序和方式
答案：A,B,D
解析：
C项中的“建立健全预警补仓和强制补仓制度”与题干中“建立客户选择与授信制度”是客户信用风险控制的两个方面。
第6题：
资信评级机构必须做到（ ）。 A．不得为与其存在利害关系的机构开展证券评级业务 B．建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能 C．从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立 D．建立评级委员会制度、复评制度、评级结果公布制度
正确答案：ABCD
考点：熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理。见教材第七章第四节，P309～310。
考点：熟悉对资信评级机构从事证券业务的管理。见教材第七章第四节，P309～310。
第7题：
咨询单位的风险管理策略之一是建立和健全内部风险控制制度，包括()
A:单位信用评级制度
B:内部岗位授权制度
C:重大风险预警制度
D:法律顾问制度
E:责任赔偿制度
B:内部岗位授权制度
C:重大风险预警制度
D:法律顾问制度
E:责任赔偿制度
答案：B,C,D
解析：
工程咨询单位要根据自身特点，建立和完善内部风险控制制度，包括内控岗位授权制度、内控报告制度、内控批准制度、内控责任制度、内控审计检查制度、内控考核评价制度、重大风险预警制度、以总法律顾问制度为核心的企业法律顾问制度、重要岗位权力制衡制度等。
第8题：
贷款人应建立和完善内部评级制度,采用科学合理的评级和授信方法,评定客户信用等级,建立客户资信记录。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：对
第9题：
在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有( )。
Ⅰ．建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限
Ⅱ．严格合同管理、履行风险提示
Ⅲ．建立健全预警补仓和强制平仓制度
Ⅳ．制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等
Ⅰ．建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限
Ⅱ．严格合同管理、履行风险提示
Ⅲ．建立健全预警补仓和强制平仓制度
Ⅳ．制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等
A: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.
B: Ⅲ. Ⅳ
C: Ⅱ. Ⅳ
D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
B: Ⅲ. Ⅳ
C: Ⅱ. Ⅳ
D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
答案：A
解析：
客户信用风险的控制措施有：①建立客户选择与授信制度，
明确规定客户选择与授信的程序和权限；②严格合同管理、履行风险提示；③
证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、
客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，
并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；④
建立健全预警补仓和强制平仓制度。选项Ⅳ是业务管理风险控制的措施。
明确规定客户选择与授信的程序和权限；②严格合同管理、履行风险提示；③
证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、
客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，
并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；④
建立健全预警补仓和强制平仓制度。选项Ⅳ是业务管理风险控制的措施。
第10题：
信用贷款评级授信防控措施（）
- A、对农户评级结果要在所在地进行公示，建立信息反馈和举报渠道
- B、管理监督检查部门要严格按有关制度规定，对客户信用等级评定结果进行检查和监督
- C、建立信用评级授信专业组织并规范相关工作程序
- D、要依靠外部评级结果认定
正确答案:A,B,C