三个办法一个指引

贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的,银行业监督管理机构可以采取的措施包括().A、责令贷款人限期改正B、责令贷款人限期改正,并处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五十万元以上二百万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,由公安机关依法给予治安管理处罚

题目

贷款人超越或变相超越权限审批流动资金贷款的,银行业监督管理机构可以采取的措施包括().

  • A、责令贷款人限期改正
  • B、责令贷款人限期改正,并处五十万元以上二百万元以下罚款
  • C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五十万元以上二百万元以下罚款
  • D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,由公安机关依法给予治安管理处罚
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第1题:

对在信息披露中提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告的商业银行和相关责任人,可以采取()惩罚措施。

A由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款

B情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任

C责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款

E取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作


参考答案:ABCDE

第2题:

银行业金融机构有违法违规行为,依据情节的轻重,银行业监督管理机构可以采取的措施有( )。

A.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

B.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的高级管理人员处五万元以上五十万元以下罚款

C.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限的任职资格

D.责令银行业金融机构改正


正确答案:ABCD

第3题:

对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以()。

A.责令限期改正

B.处二十万元以上五十万元以下的罚款

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款


参考答案:D

第4题:

银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构可以区别不同情形,依法采取()措施。

  • A、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;
  • B、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;
  • C、取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

正确答案:B,C

第5题:

贷款人未按《流动资金贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的,可以对其采取的措施是( )。

A.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,由公安机关依法给予治安管理处罚
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五十万元以上二百万元以下罚款
C.责令贷款人限期改正
D.责令贷款人限期改正,并处五十万元以上二百万元以下罚款

答案:C
解析:
《流动资金贷款管理暂行办法》规定,贷款人未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的,中国银行业监督管理委员会除按本办法规定责令其限期改正,还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。

第6题:

根据《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人与借款人串通,违法违规发放固定资产贷款的,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条的规定,区别不同情形采取监管措施,其监管措施包括:()

A.责令贷款人改正,并处二十万以上五十万以下罚款

B.情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证

C.构成犯罪的,依法追究刑事责任

D.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

E.尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上二十万元以下罚款

F.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作


正确答案:ABCDF

第7题:

下列不属于银行业监督管理机构对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的 银行业金融机构工作人员采取的措施的是( )。

A.责令银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限期改正

B.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

C.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责 任人员给予警告,处5万元以上50万元以下罚款

D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格


正确答案:A
《银行业监督管理法》第四十七条规定,银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以根据不同情形,采取下列措施:①责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;②银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处5万元以上50万元以下罚款;③取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。故选A。

第8题:

根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》和中华人民共和国银行业监督管理法》规定,贷款人超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的,银行业监督管理机构可进行如下处罚()

A.责令改正,没收违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

B.责令改正,并处五十万元以上二百万元以下罚款

C.给予银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分

D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作


本题答案:D

第9题:

下列不属于银行业监督管理机构对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构工作人员采取的措施的是( )。

A.责令银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限期改正
B.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
C.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处5万元以上50万元以下罚款
D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

答案:A
解析:
A《银行业监督管理法》第四十七条规定,银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以根据不同情形,采取下列措施:①责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;②银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处5万元以上50万元以下罚款;③取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格。禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。故选A。

第10题:

对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构,中国人民银行可以()

  • A、处二十万元以上二百万元以下罚款
  • B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款
  • C、处二十万元以上五十万元以下罚款
  • D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款

正确答案:C

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