银行风险经理考试

商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责（）A、拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准；B、识别、计量、监测和缓释市场风险；C、设计、实施事后检验和压力测试；D、识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险；

题目

商业银行负责市场风险管理的部门应当履行下列职责（）

  • A、拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准；
  • B、识别、计量、监测和缓释市场风险；
  • C、设计、实施事后检验和压力测试；
  • D、识别、评估新产品、新业务中所包含的市场风险；
参考答案和解析
正确答案:A,C,D,E
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第1题：

商业银行应当指定专门的部门负责市场风险管理工作。()

此题为判断题(对，错)。


参考答案：正确

第2题：

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行负责市场风险管理的部门应向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告，并且具备履行市场风险管理职责所需要的人力、物力资源。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：√

第3题：

业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行应当建立专门的()负责市场风险管理工作。

A、信贷管理部门

B、市场风险管理部门

C、审计部门

D、风险分类部门


参考答案：B

第4题：

根据《商业银行市场风险管理指引》，下列说法中，正确的有（ ）。

A.商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突
B.负责市场风险管理工作人员的薪酬应当与直接投资收益挂钩
C.商业银行应当确保各职能部门具有明确的职责分工，以及相关职能适当分离
D.商业银行的市场风险管理职能与业务经营职能应当保持相对独立
E.董事会和高级管理层应当避免薪酬制度具有鼓励过度冒险投资的负面效应，防止绩效考核过于注重短期投资收益表现，而不考虑长期投资风险

答案：A,C,D,E
解析：
根据《商业银行市场风险管理指引》，负责市场风险管理工作人员的薪酬不应当与直接投资收益挂钩。

第5题：

合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，并分管业务条线。 ( )


答案：错
解析：
《商业银行合规风险管理指引》第十四条规定，“合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责。定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。”

第6题：

商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责有（ ）。

A．拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会批准

B．识别、计量和监测市场风险

C．设计、实施事后检验和压力测试

D．向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

E．监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况


正确答案：ABCDE
本题考查的是商业银行的市场风险管理部门应当履行的风险管理职责。

第7题：

根据《商业银行市场风险管理指引》规定，商业银行监事会在市场风险管理方面应当履行监控和评价市场风险管理的全面性、有效性的职责。

此题为判断题(对，错)。


正确答案：×

第8题：

商业银行负责市场风险管理的部门应当履行的职责有:()

A.拟定市场风险管理政策和程序，提交高级管理层和董事会审查批准

B.识别、计量和监测市场风险

C.监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况

D.设计、实施事后检验和压力测试


参考答案：ABCD

第9题：

商业银行的董事会和高级管理层应当指定专门的部门负责市场风险的管理工作。


答案：对
解析：
商业银行的董事会和高级管理层应当指定专门的部门负责市场风险的管理工作。
考点
商业银行风险的主要类型

第10题：

下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述中，错误的是()。


A.负责承担对市场风险管理的最终责任

B.负责制定市场风险管理政策

C.及时掌握市场风险水平及其管理状况

D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

答案：A
解析：
A项，在风险管理方面，董事会对商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

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