银行风险经理考试
巴林银行对各种重大灾害、损失缺乏准备，当危机发生时缺乏有效的处理机制，这些直接导致了被以1美元收购的结局，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。A、原则1董事会的角色B、原则4风险识别评估C、原则7业务连续性管理D、原则10信息披露
题目
巴林银行对各种重大灾害、损失缺乏准备，当危机发生时缺乏有效的处理机制，这些直接导致了被以1美元收购的结局，从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看，这一点体现出巴林银行违反了（）。
- A、原则1董事会的角色
- B、原则4风险识别评估
- C、原则7业务连续性管理
- D、原则10信息披露
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相似问题和答案
第1题：
银行从资产负债管理时代向全面风险管理时代过渡的标志是（ ）。
A．《巴塞尔资本协议》
B．《巴塞尔新资本协议》
C．《商业银行风险监管核心指标》
D．《有效银行监管的核心原则》
正确答案：A
第2题：
2016年4月，巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账簿利率风险监管标准》，强化了银行账簿利率风险监管原则，其中原则1?7是对银行账簿利率风险（）流程的监管。
A.识别
B.计量
C.监测
D.分析
E.控制
B.计量
C.监测
D.分析
E.控制
答案：A,B,C,E
解析：
巴塞尔委员会2016年4月发布的《银行账簿利率风险监管标准》，采用了强化的第二支柱方法，通过提升银行风险计量和内部资本充足性评估要求、强化监管评估、严格市场披露来提升银行的风险管理能力。主要改进内容包括两个方面:一是升级银行账簿利率风险监管原则。最新监管标准修订了2004年版的银行账簿利率风险监管原则，显著提升了银行账簿利率风险的监管要求。修订后的原则共12条，其中原则1-7是细化和提升了银行账簿利率风险识别、计量、监测与控制流程的监管要求;原则8明确了信息披露的详细要求;原则9要求银行将银行账簿利率风险纳入内部资本评估程序（ICAAP），并提出了评估时要包含的各项要素;原则10-11明确了监管评估要求和主要内容；原则12对异常银行提出更严格的监管措施，从严界定异常银行的阈值，即利率冲击下经济价值变动超过一级资本15%的银行为异常银行（原规定为20%）。
第3题：
巴塞尔委员会于2000年2月制定了管理流动性八个方面共十四条原则的文献是:()。
A.《新资本协议》
B.《有效银行监管的核心原则》
C.《银行流动性管理的稳健做法》
D.《核心原则评价办法》
参考答案：C
第4题：
根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。
A.原则1
B.原则2-4
C.原则5-12
D.原则13
B.原则2-4
C.原则5-12
D.原则13
答案：A
解析：
原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求。
第5题：
《流动性风险管理和监管的稳健原则》中，原则13提出了银行流动性风险信息披露要求，其信息披露应包括定性和定量信息。
答案：对
解析：
原则13提出了银行流动性风险信息披露要求，其信息披露应包括定性和定量信息。
第6题：
（），巴塞尔委员会正式发布了最新的《银行账簿利率风险监管标准》，修订了银行账簿利率风险监管原则，其中原则1?7是细化和提升了银行账簿利率风险识别、计量、监测与控制流程的监管要求。
A.2016年
B.2012年
C.2004年
D.2013年
B.2012年
C.2004年
D.2013年
答案：A
解析：
巴塞尔委员会2016年4月发布的《银行账簿利率风险监管标准》，采用了强化的第二支柱方法，通过提升银行风险计量和内部资本充足性评估要求、强化监管评估、严格市场披露来提升银行的风险管理能力。主要改进内容包括两个方面:一是升级银行账簿利率风险监管原则。最新监管标准修订了2004年版的银行账簿利率风险监管原则，显著提升了银行账簿利率风险的监管要求。修订后的原则共12条，其中原则1-7是细化和提升了银行账簿利率风险识别、计量、监测与控制流程的监管要求;原则8明确了信息披露的详细要求;原则9要求银行将银行账簿利率风险纳入内部资本评估程序（ICAAP），并提出了评估时要包含的各项要素;原则10-11明确了监管评估要求和主要内容:原则12对异常银行提出更严格的监管措施，从严界定异常银行的阈值，即利率冲击下经济价值变动超过一级资本15%的银行为异常银行（原规定为20%）。
第7题：
《稳健原则》中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息．以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。
A.原则 2～4
B.原则 5～12
C.原则 13
D.原则 14～17
B.原则 5～12
C.原则 13
D.原则 14～17
答案：C
解析：
《稳健原则》构建了以流动性风险管理和监管基本原则(原则1)为统领，流动性风险管理的治理(原则2～4)、流动性风险计量和管理(原则5～12)、公开披露(原则13)、监管机构的角色(原则14～17)四个维度展开的流动性风险监管制度框架。
第8题：
下列关于操作风险管理原则的说法，不正确的是( )。
A.董事会应了解本行的主要操作风险所在，把它作为一种必须管理的主要风险类别，核准并定期审核本行的操作风险管理系统
B.监管者一般只能采用间接的手段对银行有关操作风险的政策、程序和做法进行定期的独立评估
C.银行应制定一套预警程序定期监测操作风险状况和重大损失风险
D.银行应进行足够的信息披露，允许市场参与者评估银行的操作风险管理方法
正确答案：B
第9题：
巴塞尔委员会发布的《流动性风险管理和监督的稳健原则》构建的流动性风险监管制度框架包括（ ）。
A.流动性风险管理和监管基本原则
B.流动性风险管理的治理
C.流动性风险管理的评估
D.流动性风险计量和管理
E.公开披露、监管机构的角色
B.流动性风险管理的治理
C.流动性风险管理的评估
D.流动性风险计量和管理
E.公开披露、监管机构的角色
答案：A,B,D,E
解析：
《稳健原则》构建了以流动性风险管理和监管基本原则（原则1）为统领，流动性风险管理的治理（原则2～4）、流动性风险计量和管理（原则5～12）、公开披露（原则13）、监管机构的角色（原则14～17）四个维度展开的流动性风险监管制度框架。
第10题：
巴塞尔委员会于1997年9月公布了《有效银行监管的核心原则》，其中包括（）。
- A、监管主体的独立性原则
- B、依法监管原则
- C、“内控”与“外控”相结合的原则
- D、稳健运营与风险预防原则
- E、母国与东道国共同监管原则
正确答案:A,B,C,D,E