银行风险经理考试
某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。A、外部欺诈B、就业制度和工作场所安全事件C、执行、交割和流程管理事件D、内部欺诈
题目
某支行原会计主管王某顶替柜员上岗，在办理A公司向B公司汇款1000万元业务时，未将款项汇出，而是转入到谢某的个人存折账户中，5日后从谢某的账户将1000万元转A公司账户，再汇入B公司。该操作风险事件类型为（）。
- A、外部欺诈
- B、就业制度和工作场所安全事件
- C、执行、交割和流程管理事件
- D、内部欺诈
参考答案和解析
正确答案:D
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相似问题和答案
第1题：
因歧视及差别待遇导致的损失事件属于操作风险中的（ ）。
A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.客户、产品和业务活动事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.客户、产品和业务活动事件
答案：C
解析：
就业制度和工作场所安全事件是指违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。
第2题：
根据引发操作风险的事件类型，操作风险包括（ ）。
A.外部欺诈
B.就业制度和工作场所安全性有问题
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
B.就业制度和工作场所安全性有问题
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
答案：A,B,C,D,E
解析：
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。
第3题：
操作风险事件包括内部欺诈,外部欺诈,就业制度和工作场所安全,客户、产品和业务活动,实物资产的损坏,营业中断和信息技术系统瘫痪,执行、交割和流程管理。()
此题为判断题(对，错)。
参考答案：正确
第4题：
某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）
- A、执行、交割和流程管理事件，零售银行业务
- B、内部欺诈，零售银行业务
- C、执行、交割和流程管理事件，支付和结算
- D、内部欺诈，支付和结算
正确答案:A
第5题：
违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是（ ）。
A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件
答案：C
解析：
考点:
操作风险分类
考点:
操作风险分类
第6题：
下列属于商业银行操作风险表现形式的有（ ）。
A.外部欺诈
B.就业制度和工作场所安全事件
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
B.就业制度和工作场所安全事件
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
答案：A,B,C,D,E
解析：
根据引发操作风险的事件类型，可以分为七种表现形式：内部欺诈事件，外部欺诈事件，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产的损坏事件，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件。
第7题：
下列属于商业银行操作风险表现形式的有( )。
A.外部欺诈
B.就业制度和工作场所安全性有问题
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
B.就业制度和工作场所安全性有问题
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
答案：A,B,C,D,E
解析：
根据引发操作风险的事件类型．可以分为七种表现形式：①内部欺诈事件；②外部欺诈事件；③就业制度和工作场所安全事件；④客户、产品和业务活动事件；⑤实物资产的损坏事件；⑥信息科技系统事件；⑦执行、交割和流程管理事件。
第8题：
按照操作风险损失事件类型划分，热罗姆·盖维耶尔的行为属于（ ）。
A.内部欺诈事件
B.外部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件
B.外部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件
答案：A
解析：
内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。行为未经授权、盗窃和欺诈都属于此类。
第9题：
某企业由于财务印章被盗用,导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走,给该行造成不良影响。 对该银行而言,此操作风险事件应归于()类别。
A.信息科技系统事件
B.内部欺诈事件
C.执行、交割和流程管理事件
D.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.执行、交割和流程管理事件
D.外部欺诈事件
答案：D
解析：
第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述属于外部欺诈事件。
考点：操作风险分类
考点：操作风险分类
第10题：
操作风险事件不包括（）。
- A、内部欺诈
- B、外部欺诈
- C、就业制度和工作场所安全
- D、网络负面舆情
正确答案:D