银行风险经理考试
下列哪几项是客户的财务风险信号（）A、客户在银行账户存款或结算量锐减，账户内资金余额或结算量长期处于较低水平或下降状态B、管理不规范，账务混乱，关联单位间账务不清，存在随意挪用资金和调整账务行为C、客户通过会计作假、财务欺诈、非正常关联交易等手段虚增收入和利润，提供虚假财务报表D、大额资产毁损而不能获得赔偿，或大额应收款无法收回
题目
下列哪几项是客户的财务风险信号（）
- A、客户在银行账户存款或结算量锐减，账户内资金余额或结算量长期处于较低水平或下降状态
- B、管理不规范，账务混乱，关联单位间账务不清，存在随意挪用资金和调整账务行为
- C、客户通过会计作假、财务欺诈、非正常关联交易等手段虚增收入和利润，提供虚假财务报表
- D、大额资产毁损而不能获得赔偿，或大额应收款无法收回
参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D
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相似问题和答案
第1题：
单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。
- A、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易
- B、单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
- C、单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
- D、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易
正确答案:A,C,D
第2题：
结算账户收入不入账的风险表现有（）
- A、银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章，开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证，截留客户资金
- B、办理单位定期存款、单位通知存款时，以打印机故障为由，手写存单金额大于系统录入金额，侵占客户资金
- C、私自或串通外部人员，利用熟悉单位账户资金使用规律条件，将单位存入款项不入账处理，在客户查询、对账时提供虚假信息，侵占、挪用资金
- D、上门收款业务中，利用客户对银行的信任，收款不入账或少入账，侵占客户资金
正确答案:A,B,C,D
第3题：
集团客户授信业务风险是指由于对集团客户()、过度授信、关联担保或集团客户经营不善，以及通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格转移资产或利润等情况，导致我行不能按时收回信用本息或带来其他损失的可能性。
A.存量授信
B.余额授信
C.多头授柄
正确答案：C
第4题：
在住房资金归集业务中，下列哪些是会计结算部门的业务职责（）
- A、审核客户账户资料
- B、市场营销与拓展
- C、受理账务交易
- D、财务数据核算
- E、管理会计档案
正确答案:A,C,D,E
第5题：
电子银行交易真实性的监管内容主要包括（）。
- A、是否存在通过个人的多张卡之间、员工卡之间、个人卡与配偶卡之间进行大额资金频繁互转，虚增电子银行交易量或虚增电子银行交易笔数。
- B、是否存在虚假电子银行注册客户。
- C、是否授意企业网银客户在关联账户之间进行资金频繁互转。
- D、是否存在向开户单位融通、挪用银行或客户资金违规空存现金或利用过渡账户空转资金获得铺底资金用以虚增电子银行交易量。
正确答案:A,B,C,D
第6题：
客户在柜面凭结算卡办理关联账户现金存款业务或凭结算卡和交易密码办理关联账户现金取款业务时无需填写凭证
正确答案:正确
第7题：
个人客户的大额存单提前支取本息只能转入关联的借记卡；单位客户的大额存单提前支息可转入关联的结算账户或交易机构的内部账。
正确答案:正确
第8题：
第三方存管业务中，（）指交通银行为证券公司客户交易结算资金而开立的专用存款账户。
- A、客户证券资金台账，
- B、客户交易结算资金账户，
- C、客户银行结算账户，
- D、客户交易结算资金管理账户。
正确答案:B
第9题：
客户账户出现以下情况不得出具结算纪律证明（）
- A、客户账户处于“睡眠户”或“不动户”状态的
- B、单位法人或负责人身份证件过期
- C、客户近一年内有一次空头支票记录
- D、不按规定与银行定期核对账务，并有套取现金之嫌疑等
正确答案:A
第10题：
下列哪项不属于客户财务风险信号（）。
- A、客户在银行账户存款或结算量锐减，账户内资金余额或结算量长期处于较低水平或下降状态
- B、客户通过会计作假、财务欺诈、非正常关联交易等手段虚增收入和利润，提供虚假财务报表
- C、会计（审计）师事务所出具有保留意见、否定意见、拒绝表示意见的审计报告
- D、客户频繁更换会计师事务所或法律顾问
正确答案:D