银行柜面业务考试

专用存款资金管理正确的有：（）A、财政预算外资金、证券交易结算资金可支取现金。B、开户行对各项专用资金的使用不负监督责任。C、收入汇缴账户除向其一般存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。D、基本建设资金、更新改造资金不需审批，可支取现金。

题目

专用存款资金管理正确的有：（）

  • A、财政预算外资金、证券交易结算资金可支取现金。
  • B、开户行对各项专用资金的使用不负监督责任。
  • C、收入汇缴账户除向其一般存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。
  • D、基本建设资金、更新改造资金不需审批，可支取现金。
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第1题：

根据人民币银行结算账户管理的有关规定，下列专用存款账户中，经过中国人民银行批准可以支取现金的有（ ）

A.单位银行卡专用存款账户

B.财政预算外资金专用存款账户

C.金融机构存放同业资金专用存款账户

D.政策性房地产开发资金专用存款账户


正确答案：CD

第2题：

对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的有( )。

A．基本建设资金

B．流动资金借款

C．财政预算资金

D．粮、棉、油收购资金


正确答案：ACD
解析：本题考核专用存款账户的开立范围。选项B不属于专用存款账户的开立范围。

第3题：

第 29 题 根据人民币银行结算账户管理的有关规定，下列专用存款账户中，不可以支取现金的有（　　）。

A．基本建设资金账户

B．政策性房地产开发资金账户

C．证券交易结算资金专用存款账户

D．信托基金专用存款账户


正确答案：CD
本题考核专用存款账户中可以支取现金的账户范围。根据规定，财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户，不得支取现金。因此选项C、D要选。

第4题：

根据人民币银行结算账户管理的有关规定，下列专用存款账户中，经过中国人民银行批准可以支取现金的有()。

A、单位银行卡专用存款账户
B、财政预算外资金专用存款账户
C、金融机构存放同业资金专用存款账户
D、政策性房地产开发资金专用存款账户

答案：C,D
解析：
单位银行卡账户的资金（备用金）必须由基本存款账户转账存入。该账户不得办理现金收付业务。财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账户不得支取现金。政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。

第5题：

存款人对下列资金的管理与使用可以申请开立专用存款账户的有（ ）。

A．财政预算外资金

B．住房基金

C．基本建设资金

D．社会保障基金


正确答案：ABCD
ABCD【解析】本题考核专用存款账户的开立。根据规定，题目中四项都可以申请开立专用存款账户。

第6题：

财政总预算会计中通过“其他财政存款”账户核算的事项有()。

A、专用基金收入

B、财政专户管理资金收入

C、专用基金支出

D、财政专户管理资金支出


参考答案：ABCD

第7题：

哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理?


答案：按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的资金，具有专项投资用途的资金，其他需要专设账户管理的资金应纳入专用存款账户使用和管理。

第8题：

专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。( )

A．正确

B．错误


正确答案：A

第9题：

下列不属于存款人可以申请开立专用存款的资金有（ ）。

A．设备改造的资金

B．特定用途需要专户管理的资金

C．基本账户以外需要专户管理的资金

D．职工保险金


正确答案：D
根据《人民银行账户管理办法》规定，职工保险金不需要开立专用存款账户。

第10题：

对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的有()。

A、社会保障基金
B、流动资金借款
C、更新改造资金
D、粮、棉、油收购资金

答案：A,C,D
解析：
本题考核专用存款账户的开立范围。选项B，流动资金借款应开立一般存款账户。

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