银联卡专业科目考试
收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查（）A、审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统B、审查商户营业执照C、审查商户单位结算账户D、对商户实地调查
题目
收单机构与商户签约前应对目标商户进行以下审查（）
- A、审查商户负责人是否已被列入风险信息共享系统
- B、审查商户营业执照
- C、审查商户单位结算账户
- D、对商户实地调查
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相似问题和答案
第1题：
实体特约商户发展的流程（）。
- A、商户申请、风险审查
- B、商户调查、商户申报、商户审核
- C、分发密钥，准备终端设备
- D、签订协议，布放终端
- E、商户装机
正确答案:A,B,C,D
第2题：
根据监管规定，收单机构不得发展以下哪几类商户？（）
- A、非法设立的
- B、从事非法经营活动的
- C、经营范围广泛
- D、商户或商户法定代表人已被列入有关不良信息共享系统的
- E、商户或商户负责人已被列入有关不良信息共享系统的
正确答案:A,B,D,E
第3题：
收单机构对特约商户开展培训的方式包括()
A、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展业务操作培训
B、业务开展后，根据特约商户的经营特点和风险等级定期开展后续培训
C、在业务开展时，根据具体业务对商户进行培训。
D、在收单业务正式开展前，收单机构应对特约商户开展风险管理培训
参考答案：ABD
第4题：
各行社根据网点上报的《商户信息调查表》、《湖南省农村信用社特约商户入网审批表》和“三证”等资料，对商户准入审核时，应重点审查的是（）。
- A、对商户或商户负责人（或法定代表人）的公民身份核查
- B、对商户或商户负责人（或法定代表人）的人行征信核查
- C、商户营业执照、税务登记证、法定代表人（负责人）身份证件等证照的有效性
- D、商户是否在所辖网点开立收款结算账户，账户户名、账户与登记信息是否相符
- E、《商户信息调查表》中相关信息的完整性和真实性
- F、必须向目标商户所在地的工商管理部门进行商户状况调查
正确答案:A,B,C,D,E
第5题：
中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。
- A、商户交易量的异常变动
- B、商户已被确认的欺诈交易金额
- C、商户的可疑交易行为
- D、商户因欺诈被调单和退单情况
正确答案:A,B,C,D
第6题：
收单业务中需审查的三证一表其中不包括（）
- A、商户信息调查表
- B、商户申请表
- C、营业执照
- D、税务登记证
正确答案:B
第7题：
商户或商户负责人（法代表）已经被列入中国银联的风险信息共享系统的商户为可疑商户，是禁止发展的商户。
正确答案:正确
第8题：
（2018年）根据支付结算法律制定的规定，下列关于银行卡收单机构对特约商户管理的表述中，正确的有（ ）。
A.特约商户是单位的，其收单银行结算账户可以使用个人银行结算账户
B.对特约商户实行实名制管理
C.对实体特约商户与网络特约商户分别进行风险评级
D.对实体特约商户收单业务实行本地化经营，不得跨省域开展收单业务
B.对特约商户实行实名制管理
C.对实体特约商户与网络特约商户分别进行风险评级
D.对实体特约商户收单业务实行本地化经营，不得跨省域开展收单业务
答案：B,C,D
解析：
选项A，特约商户的收单银行结算账户应当为其同名单位银行结算账户，或其指定的、与其存在合法资金管理关系的单位银行结算账户。
第9题：
收单机构应当建立特约商户信息管理系统，记录（）
- A、特约商户名称和经营地址
- B、特约商户身份资料信息
- C、特约商户类别
- D、结算手续费标准、收单银行结算账户信息
正确答案:A,B,C,D
第10题：
商户的风险审查途径主要有哪些？（）
- A、电话调查
- B、现场调查
- C、登录中国银联不良信息系统，对商户及商户负责人的信用情况进行查询
- D、登录湖南信息网查询商户的注册信息及信用信息
正确答案:A,B,C,D