发现特约商户欺诈行为的，应对确认的欺诈资金进行入帐控制或止付，证据确凿的应撤销商户POS，并向（）报告。A、人民银行B、银联C、公安机关D、人民法院

第1题：

POS特约商户的哪些欺诈行为的发生，收单银行应与其解除协议并做撤机、清退处理，并保留对风险损失的追索权利？
虚假申请、泄露账户及交易信息、套现、洗单、恶意倒闭、虚假交易、名义经营范围与实际情况不符、因银行卡欺诈交易已被司法机关立案或介入调查。
略

第2题：

收单机构在发现（）风险事件时，应向中国银联报送。

• A、伪造银联卡的犯罪活动
• B、商户欺诈或商户协同欺诈
• C、商户利用银联卡洗钱的活动
• D、受理银联卡的机具被非法改装

第3题：

第4题：

中国银联商户风险监控系统通过对商户的（）进行综合评分来确定该商户是否为“高风险商户”。

• A、商户交易量的异常变动
• B、商户已被确认的欺诈交易金额
• C、商户的可疑交易行为
• D、商户因欺诈被调单和退单情况

第5题：

持卡人在特约商户POS交易有误时，应如何处理（）

• A、当日可做撤销处理
• B、持卡确认后可作撤销
• C、可由他人凭POS消费代替确认并撤销
• D、在当日当批商户POS结算前做撤销交易处理，持卡人签字确认

第6题：

POS特约商户退出后应及时回收POS终端及商户近（）签购单，并在POS业务系统进行商户撤销、账务清理等相关处理。

A三个月

B半年

C一年

D两年

第7题：

因POS操作员操作疏忽而导致假卡或伪卡受理通过，发卡行将对相关交易提起拒付，相关损失将由（）承担。

• A、特约商户
• B、开户银行
• C、特约商户和银联共同
• D、银联

第8题：

对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。

A受理伪卡

B套现

C欺诈

D洗钱

第9题：

在面对面商户交易中，由收单机构承担欺诈交易损失的是（）。

• A、收单机构提供的交易单据信息与卡面明显不符
• B、特约商户明知是欺诈交易而受理或参加的
• C、收单机构和商户在不知情的情况下，按规定受理了欺诈交易而造成的损失
• D、特约商户或收单机构在授权请求未获批准和授权而受理了欺诈交易

第10题：

收单业务是指（）与特约商户签订银行卡受理协议，在特约商户按约定受理银行卡并与持卡人达成交易后，为特约商户提供交易资金结算服务的行为。

• A、发卡机构
• B、收单机构
• C、中国银联
• D、人民银行