浙江农村合作金融机构内部审计员
商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。
题目
商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。
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相似问题和答案
第1题：
（ ）应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。
A.商业银行
B.中国人民银行
C.银监会
D.国务院相关部门
B.中国人民银行
C.银监会
D.国务院相关部门
答案：A
解析：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十二条规定，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定．
第2题：
在综合理财服务中，商业银行需要将( )等两类人员相分离，并定期检查、比较两类人员的交易状况。
A.负责理财产品相关交易工具的交易人员
B.负责理财产品销售的人员
C.负责存款业务的人员
D.负责贷款业务的人员
E.负责自营交易的交易人员
B.负责理财产品销售的人员
C.负责存款业务的人员
D.负责贷款业务的人员
E.负责自营交易的交易人员
答案：A,E
解析：
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第48条的规定，商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。
第3题：
证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理()业务时,应当识别客户身份。
A.资金账户开户、销户、变更，资金存取等
B.交易密码挂失
C.修改客户身份基本信息等资料
D.开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式
参考答案：ABCD
第4题：
商业银行理财产品销售是指商业银行将本*行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
正确答案:正确
第5题：
按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。
A.《商业银行产品销售管理办法》
B.《商业银行理财产品管理办法》
C.《商业银行理财产品销售办法》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
B.《商业银行理财产品管理办法》
C.《商业银行理财产品销售办法》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
答案：D
解析：
按照《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。
第6题：
在综合理财服务中，商业银行需要对()等两类人员相分离，并定期检查，比较两类人员的交易状况。
A:负责理财产品相关交易工具的交易人员
B:负责自营交易的交易人员
C:负责理财产品销售的人员
D:负责贷款业务的人员
E:负责存款业务的人员
B:负责自营交易的交易人员
C:负责理财产品销售的人员
D:负责贷款业务的人员
E:负责存款业务的人员
答案：A,B
解析：
《商业银行个人理财业务风险管理指引》第48条规定，商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员，与负责银行自营交易的交易人员相分离，并定期检查、比较两类交易人员的交易状况。
第7题：
商业银行建立文档保存制度，妥善保管理财产品( )环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。
A.销售
B.认购
C.申购
D.开户
B.认购
C.申购
D.开户
答案：A
解析：
《商业银行理财产品销售管理办法》第六十五条 商业银行应当建立文档保存制度，妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。
第8题：
商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。（ ）
答案：对
解析：
《管理办法》则对银行理财产品的销售行为予以规范。商业银行理财产品销售是指商业银行将本行发行的理财产品向投资者进行宣传推介和办理认购、赎回等业务活动。
第9题：
销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办法》
的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。
的规定，下列操作不符合该规定的是（ ）。
A、有效识别客户身份
B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
B、了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
C、确认客户抄录的风险确认语句，如果没有抄写，及时替客户填写
D、向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
答案：C
解析：
销售人员在为容户办理理财产品认购手续前，应当遵守中国银监会《商业银行理财产品销售管理办
法》的规定，确认客户抄录风险确认语句，不能由销售人员填写。
法》的规定，确认客户抄录风险确认语句，不能由销售人员填写。
第10题：
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？
正确答案: （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
（2）挪用客户资金或资产；
（3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
（4）理财产品出现重大亏损；
（5）销售中出现的其他重大违法违规行为。